Банковский финансовый менеджмент

Бакалавриат 2019/2020

Статус: Курс по выбору (Экономика)

Направление: 38.03.01. Экономика

Кто читает: Департамент экономики и финансов

Где читается: Факультет экономики, менеджмента и бизнес-информатики

Когда читается: 4-й курс, 3 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Преподаватели: Орлова Ирина Ивановна

Язык: русский

Кредиты: 5

Контактные часы: 42

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Дисциплина посвящена систематизации знаний студентов в области принятия управленческих решений коммерческих банков. В рамках дисциплины студенты также получают практические навыки принятия стратегических решений, путём разработки и защиты проекта в рамках групповой работы, для одного из действующих коммерческих банков. Отдельно рассматриваются вопросы, связанные с управлением рисками в банках.

Цель освоения дисциплины

Систематизация студентами знаний отдельных аспектов финансового менеджмента, финансового анализа, оценки стоимости бизнеса, стратегического менеджмента применительно к банковской деятельности.
Овладение студентами знаниями об основных методах принятия финансовых и инвестиционных решений в деятельности коммерческого банка.
Формирование таких черт как умение планировать время для выполнения трудоемких заданий, требующих значительных усилий, предполагающих большой объем выполнения самостоятельной работы; ответственность, способность к саморазвитию, повышению своей квалификации и мастерства, умению работать в команде, формированию лидерских качеств.

Планируемые результаты обучения

Сформировано представление об основных принципах организации системы управления банком.
Владеет методами стратегического анализа деятельности банка.
Усвоено понятие риска, его классификация, изучены основные подходы к управлению рисками.

Содержание учебной дисциплины

Общая характеристика системы банковского менеджмента
Тема 1 Общая характеристика системы банковского менеджмента. Объективная необходимость развития банковского менеджмента. Содержание банковского менеджмента и его составляющие. Оценка качества банковского менеджмента. Тема 2 Принципы организации управления банком. Организационная структура кредитной организации и ее основные виды: функциональная, матричная, дивизиональная.
Стратегический финансовый менеджмент в коммерческом банке
Тема 3. Корпоративная стратегия коммерческого банка. Понятие стратегии банка, ее составляющие виды и формы. Оценка стратегии банка. Место стратегии в системе управления банком. Опыт внедрения стратегий в различных банках. Принципы стратегического планирования: понятие стратегического плана, Цели стратегического планирования, Взаимосвязь стратегического плана с требования акционеров, цикл стратегического планирования. Тема 4. Принципы учета факторов внешней и внутренней среды при разработке стратегии. Методы стратегического анализа: PEST – анализ, 5 сил Портера, анализ стратегических групп. Анализ финансового состояния банка как составная часть стратегического планирования. Цели и задачи анализа в процессе управления банком. Информационная база анализа. Методы финансового анализа, включая метод финансовых коэффициентов. Метод «слепых зон». Формулирование стратегических целей. Рост рыночной стоимости банка- главная финансовая стратегическая цель. Взаимосвязь стратегического и финансового планирования. Долгосрочная финансовая модель: разработка, контроль, корректировка. Тема 5. Стоимость как ключевой показатель эффективности реализации стратегии банка. Факторы, влияющие на стоимость банка. Понятие капитала банка и стоимости капитала банка. Особенности доходного, сравнительного и затратного подхода при оценке стоимости коммерческого банка. Виды кэш-фло и методы определения ставки дисконтирования при использовании метода дисконтирования денежных потоков. Тема 6. Слияния и поглощения как реализация стратегии роста банка. Объективная необходимость слияний и поглощений в банковской сфере. Теоретические основы слияний и поглощений. Теория синергизма. Управление рисками в период слияний и поглощений. Тема 7. Система сбалансированных показателей как основной инструмент разработки и реализации стратегии банка. Требования. Предъявляемые к идеальной системе оценки деятельности компании. Система сбалансированных показателей: принципы и цели СПП, принципы и методы разработки ССП, Составляющие ССП. Финансовые составляющие ССП. Влияние фазы развития бизнеса на состав финансовых показателей. Клиентские составляющие ССП. Составляющие внутренних бизнес-процессов. Ресурсные составляющие. Показатели эффективности систем обучения и развития персонала. Лояльность персонала. Тема 8. Мотивация персонала на выполнение стратегических задач. Мотивация сотрудников к выполнению стратегии развития банка. Бонусные и опционные программы.
Управление рисками в коммерческом банке
Тема 9. Риск-менеджмент в коммерческом банке. Понятие риска. Система управления рисками, ее составляющие методы и инструменты управления рисками. Особенности построения системы риск-менеджмента в небольшом банке. Стратегическая карта рисков, ее роль в управлении рисками. Тема 10. Управление стратегическим риском в коммерческом банке. Содержание стратегического риска. Основные подходы к управлению стратегическим риском в коммерческом банке.

Элементы контроля

Контрольная работа
Аудиторная работа
Самостоятельная работа
Экзамен

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (3 модуль)
0.1 * Аудиторная работа + 0.2 * Контрольная работа + 0.2 * Самостоятельная работа + 0.5 * Экзамен

Программа дисциплины