Международное банковское право

Магистратура 2019/2020

Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»

Лучший по критерию «Новизна полученных знаний»

Статус: Курс по выбору (Международное частное право)

Направление: 40.04.01. Юриспруденция

Кто читает: Департамент теории права и сравнительного правоведения

Где читается: Факультет права

Когда читается: 2-й курс, 1, 2 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Преподаватели: Липовцев Вадим Николаевич

Прогр. обучения: Международное частное право

Язык: русский

Кредиты: 5

Контактные часы: 40

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Учебная дисциплина «Международное банковское право» посвящена углубленному изучению актуальных вопросов теории и практики российского национального и международно-правового регулирования трансграничных банковских отношений, связанных с организацией и функционированием кредитных организаций, а также осуществлением ими банковских операций. Студенты, изучившие дисциплину, узнают национальное законодательство и международные нормативные акты, регулирующие международные банковские отношения; актуальные ключевые проблемы в области современного международного банковского права; методы осуществления правового мониторинга субъектов права в международной банковской деятельности. По результатам освоения дисциплины смогут оценивать различные теоретические подходы применительно к правовому регулированию международных банковских отношений; использовать полученные правовые знания для решения практических проблем в международной банковской деятельности с применением современных информационных технологий; анализировать и оценивать правовую ситуацию, сложившуюся в международной банковской деятельности. Дисциплина предусматривает 4 теста, 6 домашних задания (в виде решения практического кейса). Блокирующие элементы контроля отсутствуют. Для успешного освоения дисциплины студенты должны владеть следующими знаниями и компетенциями: знать основные нормативные документы в области международного частного права, а также российское национальное законодательство в области гражданского права; уметь анализировать судебно-арбитражную практику; обладать навыками работы с научной литературой, аналитическими и статистическими материалами.

Цель освоения дисциплины

овладение студентами основными источниками и институтами международного банковского права.

Планируемые результаты обучения

Знает национальное законодательство и международные нормативные акты, регулирующие международные банковские отношения;
Знает актуальные ключевые проблемы в области современного международного банковского права;
Умеет оценивать различные теоретические подходы применительно к правовому регулированию международных банковских отношений;
Умеет спользовать полученные правовые знания для решения практических проблем в области международного банковского права; анализировать и оценивать правовую ситуацию, сложившуюся в практике осуществления трансграничных банковских операций;
Владеет понятийным аппаратом международного банковского права; приемами и методами научно-исследовательской работы, а также приемами внедрения полученных результатов исследований в практическую деятельность государственных учреждений, коммерческих организаций, международных институтов;
Владеет методиками применения полученных правовых знаний в ходе правотворческой и правоприменительной деятельности; методиками экспертной оценки нормативных правовых актов национального и международного характера;

Содержание учебной дисциплины

Понятие, предмет и система международного банковского права
Понятие и предмет МБП. Международная банковская деятельность как предмет МБП. Международные банковские отношения как объект МБП. Понятие кредитной организации в МБП. Банки и небанковские кредитные организации в МБП. Методы регулирования в МБП. Коллизионно-правовой и материально-правовой методы регулирования. Субординационный и координационный методы регулирования. Источники МБП. Национальное законодательство. Международные договоры и обычаи. Прецедентное право. Нормативно-правовые акты международных организаций как источники МБП. Банковская практика. «Мягкое право» как регулятор международных банковских отношений. Роль международных организаций в формировании источников МБП. Правовой статус Гаагской конференции по международному частному праву, УНУДРУА, ЮНСИТРАЛ, МТП. Виды субъектов МБП, их особенности и общая характеристика. Государство как субъект МБП. Иммунитет государства и его виды. Юрисдикционные иммунитеты государства и его собственности. Теории абсолютного и функционального иммунитета. Международные валютно-финансовые организации как субъекты МБП, их юридическая природа и правосубъектность. Правовое положение МВФ, МБРР, ЕБРР. Институт членства в международных валютно-финансовых организациях. Их цели, задачи и основные функции; внутриорганизационный механизм (структура органов), предметная и юрисдикционная компетенция. Центральные банки как субъекты МБП. Правовое положение Европейского центрального банка. Внутриорганизационный механизм EЦБ. Принципы независимости и подотчетности в деятельности ЕЦБ. Контрольные и надзорные функции ЕЦБ. Система основных институтов МБП. МБП в системе международного частного права.
Пруденциальное регулирование в международном банковском праве
Понятие и цели банковского регулирования. Виды банковского регулирования. Валютное и пруденциальное регулирование. Функции пруденциального банковского регулирования. Превентивная, защитная и обеспечительная функции. Методы пруденциального банковского регулирования. Пруденциальное регулирование и надзор в российском банковском праве. Инструкция ЦБ РФ № 180-И «Об обязательных нормативах банков» от 28 июня 2017 г. (с изм.). Положение ЦБ РФ № 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций (Базель III)» от 04 июля 2018 г. (с изм.). Развитие международного и европейского сотрудничества в области пруденциального банковского регулирования: сравнительная характеристика. Институционно-нормативный механизм пруденциального банковского регулирования на международном и европейском уровнях. Международный и европейский подходы к определению экономических стандартов пруденциального банковского регулирования. Международный и европейский подходы к вопросам консолидированного надзора за деятельностью банков и иных кредитных организаций.
Гарантийные операции банков в международном банковском праве
Правовое регулирование международных гарантийных операций. Ст. 368-379 первой части Гражданского кодекса РФ. Унифицированные правила МТП по договорным гарантиям 1978 г. Унифицированные правила МТП для гарантий по требованию в ред. 2010 г. Нью-Йоркская конвенция ООН 1995 г. о независимых гарантиях и резервных аккредитивах. Понятие банковской гарантии в МБП. Юридическая природа банковских гарантий. Механизм гарантийных операций банков. Виды банковских гарантий. Договорные гарантии и гарантии по требованию. Гарантии и контр-гарантии. Стороны в гарантийном обязательстве. Особенности правового статуса принципала, гаранта и бенефициара в гарантийном обязательстве. Функции банковских гарантий. Структура банковских гарантий. Основные типы банковских гарантий. Резервные аккредитивы. Таможенные гарантии. Процессуальные гарантии.
Расчетные операции банков в международном банковском праве
Понятие и содержание международных расчетных операций банков. Формы страхования валютных рисков в МБП. Понятие и виды защитных оговорок. Золотая, валютная и мультивалютная защитные оговорки Правовое регулирование международных расчетных операций. Формы международных расчетных операций банков: банковский перевод; инкассо; документарный аккредитив. Типовой закон ЮНСИТРАЛ 1992 г. о международных кредитовых переводах. Унифицированные правила МТП по инкассо в ред. 1995 г. Унифицированные правила и обычаи МТП для документарных аккредитивов в ред. 2007 г. Субъекты международных расчетных операций. Понятие «электронного банковского права». Правовое регулирование операций банков с использованием электронных средств расчетов. Понятие и правовая природа «электронных денег». Правовое регулирование порядка организации и функционирования электронных платежных систем. Правовой статус внутригосударственных (CHAPS, CHIPS, BACS) и международных (SWIFT) платежных систем. Правовые аспекты операций банков по электронному переводу денежных средств. Правовое регулирование эмиссии и использования пластиковых карт. Виды пластиковых карт и их правовой режим в МБП. Кредитные и дебетовые карты.
Трансграничное банковское кредитование
Понятие и характеристика трансграничного банковского кредитования. Первичный и вторичный рынок банковских ссуд. Договор о предоставлении кредитной линии и его виды. Срочные и револьверные кредитные линии. Валюта кредита. Синдицированные и субординированные кредиты. Ассоциация кредитного рынка (Loan Market Association – LMA). Возникновение и развитие стандартной документации по трансграничному кредитованию. Типовые формы LMA. Соглашение об организации кредита (мандатное письмо): характеристика, содержание, стороны соглашения. Перечень основных условий кредитного соглашения (term sheet). Соглашение о предоставлении кредитной линии по форме LMA. Участники кредитной сделки и их роли, характеристика основных обязательств сторон. Основные положения кредитного соглашения. События, приводящие к досрочному истребованию кредита.
Операции банков на международном рынке ценных бумаг
Ценные бумаги в международном банковском праве. Понятие и виды ценных бумаг. Эмиссионные и неэмиссионные ценные бумаги. Документарные и бездокументарные ценные бумаги. Ценные бумаги именные и на предъявителя. Операции банков на рынке ценных бумаг, осложненные иностранным элементом. Биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг. Международные ценные бумаги. Книга правил ICMA. Особенности обращения ценных бумаг иностранных эмитентов в Российской Федерации. Отдельные виды ценных бумаг, осложненных иностранным элементом. Депозитарные расписки. Особенности правового регулирования российских депозитарных расписок. Еврооблигации. Вопросы коллизионного регулирования при трансграничном обороте ценных бумаг. Гаагская конвенция 2006 г. о праве, применимом к определенным правам на ценные бумаги, находящиеся у посредника. Материально-правовое регулирование трансграничного оборота ценных бумаг. Женевская конвенция УНИДРУА 2009 г. о материально-правовом регулировании обращения ценных бумаг, находящихся у посредника. Global Master Repurchase Agreement. Структура генерального соглашения. Соотношение генерального соглашения, приложения (Annex) и подтверждений сделок (Confirmations). Постатейный анализ генерального соглашения Global Master Repurchase Agreement. Характеристика основных обязательств сторон. Виды, классификация и иерархия событий, приводящих к досрочному прекращению обязательств по сделкам репо. Порядок проведения взаиморасчетов при досрочном прекращении обязательств.
Операции банков на международном рынке производных финансовых инструментов
Понятие производного финансового инструмента (ПФИ, дериватив). Основные разновидности ПФИ: форвард, фьючерс, опцион, своп. Поставочные и расчетные ПФИ. Экзотические деривативы. Виды финансовых рисков, передаваемых посредством ПФИ: валютные, процентные, иные риски. Соотношение понятий: ПФИ и ценные бумаги, ПФИ и договор страхования, ПФИ и сделка пари, срочные и наличные сделки, сделки своп и сделки репо. Понятие и характеристика международных операций банков на рынке ПФИ. Биржевой и внебиржевой рынок ПФИ. Центральный контрагент и клиринговая организация. Спекулятивные и хеджирующие операции на рынке ПФИ. Судебная защита требований из сделок ПФИ. Платежный и ликвидационный неттинг. Принципы соглашений о ликвидационном неттинге УНИДРУА 2013 г. Правовое регулирование трансграничных операций на рынке ПФИ. Глобальная реформа инфраструктуры финансового рынка и рынка деривативов: централизованный клиринг внебиржевых деривативов, репозитарный учет и пр. Dodd-Frank Act (США), EMIR (ЕС), законодательство РФ об инфраструктуре финансового рынка. Международная ассоциация по свопам и деривативам (ISDA). Возникновение и развитие стандартной документации по ПФИ. Буклеты ISDA Definitions и проформы генеральных соглашений ISDA. Генеральное соглашение ISDA 2002 г. Структура генерального соглашения. Три основы генерального соглашения. Соотношение генерального соглашения, приложения (Schedule) и подтверждений сделок (Confirmations). Постатейный анализ генерального соглашения ISDA 2002 г. Характеристика основных обязательств сторон. Виды, классификация и иерархия событий, приводящих к досрочному прекращению обязательств по ПФИ. Порядок проведения взаиморасчетов при досрочном прекращении обязательств. Определение применимого права. Финансовое обеспечение по деривативам. Директива ЕС № 47 о механизмах финансового обеспечения от 06 июня 2002 г. (с изм.). Правовая квалификация соглашения об обеспечительном платеже. Виды обеспечительной документации по деривативам, основные механизмы передачи финансового обеспечения.

Элементы контроля

Тест
Устный опрос (экзамен)
Активность на семинарах

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (2 модуль)
0.1 * Активность на семинарах + 0.2 * Тест + 0.7 * Устный опрос (экзамен)

Программа дисциплины