• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
Магистратура 2019/2020

Банковское дело 1

Направление: 38.04.08. Финансы и кредит
Кто читает: Школа финансов
Когда читается: 1-й курс, 3 модуль
Формат изучения: Blended
Прогр. обучения: Финансовые рынки и финансовые институты
Язык: русский
Кредиты: 3

Программа дисциплины

Аннотация

Данная программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности. Для освоения учебной дисциплины, студенты должны владеть следующими знаниями и компетенциями: • знать принципы организации работы банковской системы; • знать особенности структуры банковской системы; • знать особенности функционирования банков. Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, и студентов направления подготовки магистров 38.04.08 «Финансы и кредит» изучающих дисциплину «Банковское дело 1». Настоящая дисциплина относится к циклу специальных дисциплин и блоку дисциплин, обеспечивающих профессиональную подготовку. Настоящая дисциплина является пререквизитом для дисциплины «Банковское дело 2». Изучение данной дисциплины базируется н а следующих дисциплинах: • Макроэкономика • Микроэкономика • Эконометрика • Финансовые рынки и финансовые институты • Банковское дело (на уровне бакалавриата)
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Получение студентами знаний о принципах организации и функционирования банковских систем
  • Изучение студентами особенностей функционирования российской банковской системы и современных тенденциях ее развития
  • Применение студентами методов анализа конкурентной и внутренней среды банковского бизнеса
  • Овладение студентами знаниями об основных методах формирования стратегии деятельности банка
Результаты освоения дисциплины

Результаты освоения дисциплины

  • Знать принципы организации банковской деятельности, методы и этапы формирования банковской политики, модели построения бизнеса банка и его подразделений
  • Уметь использовать методы финансового анализа деятельности банка в процессе управления
  • Иметь навыки комплексного анализа различных банковских операций: традиционных активных и пассивных операций, нетрадиционных банковских услуг и новейших банковских продуктов
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Тема 1. Общие вопросы организации и функционирования банковской системы
    Финансовое посредничество и его роль в процессах экономического развития. Специфика банков как финансовых посредников на рынке. Центральный банк: функции и денежно-кредитная политика. Коммерческие банки и их функции. Специализированные финансовые учреждения. Современные тенденции развития банковских систем.
  • Тема 2. Анализ финансового состояния и результатов операционной деятельности банка. Банковская отчетность
    Баланс банка: структура и особенности. Активы, пассивы и забалансовые операции банка. Финансовый рычаг и его значение в работе банка. Доходы и расходы банка (состав, источники формирования). Отчет о прибылях и убытках банка. Показатели прибыльности банка; модель ROE и ее компоненты. Чистая процентная маржа и спрэд прибыли. Максимизация рыночной стоимости банка как стратегическая цель его политики.
  • Тема 3. Активные операции банка. Кредитная инвестиционная политика
    Кредитная политика банка. Положение о кредитной политике. Виды банковских ссуд. Особенности кредитования корпоративных и частных клиентов. Анализ кредитоспособности банковских клиентов: источники сведений, методы оценки кредитного риска. Структурирование кредитной сделки. Работа банка с проблемной задолженностью (collection). Инвестиционная политика банка, ее цели и задачи.
  • Тема 4. Привлечение денежных ресурсов и управление пассивами. Капитал банка: структура и функции
    Структура банковских пассивов. Привлеченные и собственные средства банка. Депозитные операции, их сущность и основные виды. Недепозитные источники ресурсов, их роль в управлении пассивами. Капитал банка: состав и функции.
  • Тема 5. Платежные системы. Методы и инструменты денежных безналичных расчетов
    Принципы построения платежной системы. Брутто- и нетто-расчеты. Инструменты платежного оборота. Межбанковские расчеты и развитие корреспондентских отношений. Банковские платежные карты. Internet-banking.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Created with Sketch. Итоговый контрольный тест
  • неблокирующий Created with Sketch. Групповая проектная работа
  • неблокирующий Created with Sketch. Работа на семинарских занятиях
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (3 модуль)
    0.4 * Групповая проектная работа + 0.3 * Итоговый контрольный тест + 0.3 * Работа на семинарских занятиях
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Основы банковского дела : учеб. пособие для вузов, Горелая Н. В., Карминский А. М., 2013
  • Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг, Синки Дж. Ф., Левинзон А. И., 2007

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Организация кредитования в коммерческом банке : учеб. пособие для вузов, Горелая Н. В., 2012
  • Управление ликвидностью в российском коммерческом банке : учеб. пособие для вузов, Астрелина В. В., Бондарчук П. К., 2012