Банковское дело

Магистратура 2019/2020

Лучший по критерию «Полезность курса для Вашей будущей карьеры»

Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»

Статус: Курс адаптационный (Финансы)

Направление: 38.04.08. Финансы и кредит

Кто читает: Кафедра банковского дела (Нижний Новгород)

Где читается: Факультет экономики НИУ ВШЭ (Нижний Новгород)

Когда читается: 1-й курс, 1, 2 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Преподаватели: Софронова Валентина Вячеславовна

Прогр. обучения: Финансы

Язык: русский

Кредиты: 4

Контактные часы: 44

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Дисциплина «Банковское дело» относится к адаптационным курсам. Основная задача курса - сформировать базовые знания у магистрантов в области основ банковского дела. Компетенции обучающихся магистрантов. Магистрант должен знать: Особенности формирования банковской системы РФ. Функции, задачи кредитных организаций и Банка России. Особенности монетарной политики на современном этапе. Банковские операции, сделки, технологи и инструменты. Кредитная политика банков. Основные способы предоставления кредитных ресурсов клиентам банка. Депозитные операции банков. Валютные и другие операции банков. Банковские риски. Кредитный риск. Риск утраты ликвидности банка. Процентный риск банка. Рыночные риски банка. Оценка и управление рисками. Расчетные операции. Платежные системы. Понятие и виды платежных систем и платежных инструментов. Электронные платежи и электронные деньги. Оценка эффективности деятельности банков. Оценка результатов деятельности кредитных организаций. Методики оценки эффективности деятельности банков, применяемые Банком России. Показатели оценки использования собственных средств, активов, доходности, ликвидности банка. Стратегии управления банком.

Цель освоения дисциплины

Формирование у студентов комплекса знаний о современных закономерностях функционирования банковской системы.
Приобретение магистрантами знаний об основах организации банковского бизнеса на уровне коммерческого банка.
Приобретение знаний в области кредитования предприятий и населения, о традиционных и современных банковских продуктах, приобретение практических навыков осуществления банковских операций.

Планируемые результаты обучения

Анализирует закономерности создания кредитных организаций, приобретает знания о целях, функциях и операциях кредитных организаций и Банка России. Приобретает знания об инструментах денежно-кредитной политики Банка России.
Приобретает знания о видах и особенностях кредитных продуктов банков и других способах размещения средств: факторинг, учет векселей и др. Осваивает методику оценки кредитоспособности заемщиков – физических и юридических лиц.
Приобретает знания о видах финансовых рисков, присущих банковской деятельности, организации риск-менеджмента в банке. Приобретает навыки оценки основных банковских рисков.
Приобретает знания о составе и структуре платежной системы Российской Федерации, формах и способах денежных переводов. Анализирует особенности электронных денег и платежей. Оценивает операционные риски платежных систем.
Приобретает знания о методах оценки финансового положения банка. Применяет на практике методику оценки финансовой устойчивости банка по основным показателям (сокращенный вариант методики).

Содержание учебной дисциплины

Тема 1. Российская банковская система.
Особенности формирования. Функции. Задачи. Динамика развития. Создание и лицензирование кредитных организаций. Небанковские кредитные организации. Статус, задачи и функции Банка России. Правовая основа деятельности банка России. Особенности монетарной политики на современном этапе. Надзорная деятельность банка России. Роль мегарегулятора на финансовом рынке. Валютный контроль и валютное регулирование в России.
Тема 2. Банковские операции, сделки, технологи и инструменты.
Кредитная политика банков на современном этапе. Основные способы предоставления кредитных ресурсов клиентам банка. Кредитные линии. Овердрафтное кредитование. Синдицированное кредитование. Модели и методы оценки кредитоспособности заемщиков. Развитие и совершенствование методов обеспечения возвратности кредитов. Особенности инвестиционного кредитования. Операции с производными финансовыми инструментами. Операции с иностранной валютой.
Тема 3. Банковские риски. Оценка и управление.
Кредитный риск. Риск утраты ликвидности банка Процентный риск банка. Рыночные риски банка: процентный, фондовый, валютный. Операционный риск Страновой риск. Стратегический риск. Риск утраты репутации и другие типичные банковские риски. Способы оценки рисков. Регулирование рисков со стороны органов банковского надзора. Организация риск-менеджмента в банке. Требования Базельских соглашений (Базель 2 и Базель 3) в части достаточности капитала и стандартов ликвидности.
Тема 4. Расчетные операции. Роль кредитной организации в национальной платежной системе.
Платежные системы. Понятие и виды платежных систем. Структура российской национальной платежной системы. Операторы платежных систем. Новое законодательство в области совершения платежей и расчетов. Электронные платежи и электронные деньги. Дистанционное обслуживание клиентов банка. Интернет-банкинг. Риски в платежных системах.
Тема 5. Оценка эффективности деятельности кредитной организации.
Способы оценки результатов деятельности кредитных организаций. Методики оценки эффективности деятельности банков, применяемые Банком России. Оценка рейтинговыми агентствами. Зарубежные модели и методики оценки надежности банков. Показатели оценки использования собственных средств, активов, доходности, ликвидности банка. Стратегии управления банком.

Элементы контроля

Тест №1
Тест №2
Тест №3
Домашнее задание
Экзамен
Тест № 4.

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (2 модуль)
0.3 * Домашнее задание + 0.1 * Тест № 4. + 0.1 * Тест №1 + 0.1 * Тест №2 + 0.1 * Тест №3 + 0.3 * Экзамен

Программа дисциплины