Финансовые рынки, операции и услуги

2019/2020

Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»

Лучший по критерию «Новизна полученных знаний»

Статус: Майнор

Кто читает: Кафедра финансового менеджмента (Нижний Новгород)

Где читается: Факультет экономики НИУ ВШЭ (Нижний Новгород)

Когда читается: 3, 4 модуль

Преподаватели: Жарикова Екатерина Андреевна, Софронова Валентина Вячеславовна

Язык: русский

Кредиты: 5

Контактные часы: 60

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

При изучении курса «Финансовые рынки, операции и услуги» вы научитесь составлять схемы и рассчитывать суммы погашения кредитов в зависимости от условий сделки, рассчитывать эквивалентные ставки, прогнозировать последствия финансовых и коммерческих сделок для каждой из участвующих сторон, разрабатывать планы выполнения финансовых операций, рассчитывать оптимальный вариант финансовых инвестиций, выявлять зависимость показателей от параметров финансовой операции. А так же вы познакомитесь с рынком банковских услуг России: спецификой и тенденциями. Рассмотрите финансовые услуги коммерческих банков для корпоративных и розничных клиентов. Узнаете кредитные и депозитные продукты клиентам как основные банковские продукты. Рассмотрите кредитование предприятий реального сектора: виды кредитов и их роль в финансировании компаний, кредиты частным лицам (потребительское кредитование и ипотека), требования к заемщикам банка и обеспечению по кредиту, кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика, методы расчета платежей по кредиту. Вклады и пластиковые карты – доходность и удобство, обзор банковского законодательства в части финансовых услуг, нетрадиционные продукты и услуги банков.

Цель освоения дисциплины

Целями освоения дисциплины «Финансовые рынки, операции и услуги» являются освоение закономерностей функционирования финансовых рынков, изучение технологий, инструментов и операций, применяемых на финансовых рынках в целях эффективного инвестирования в экономику.

Планируемые результаты обучения

Решает задачи по исчислению сложных и простых процентов. Дисконтирует денежные потоки. Определяет величину финансовой ренты. Рассчитывает стоимость акций по предложенным формулам.
Приобретает знания о закономерностях функционирования финансовых рынков, анализирует структуру рынка по финансовым инструментам, характеризует основные финансовые инструменты: долговые и долевые ценные бумаги, драгметаллы, денежные средствах в различных валютах.
Проанализировать эффективность производных финансовых инструментов: форврдного контракта, процентного свопа. Рассчитать стоимость купонной облигации.
Приобретает знания о видах и особенностях кредитных продуктов банков и других способах размещения средств: факторинг, учет векселей и др. Оценивает кредитоспособность заемщиков – физических и юридических лиц
Анализирует факторы влияния на курсы валют. Знает основные международные банковские операции: расчеты по товарным операциям, обменные операции, особенности предоставления кредитов в иностранных валютах и др.
Знает основные виды страхования. Анализирует организацию системы страхования в Российской Федерации. Оценивает риски на рынке страховых услуг.
Знает организацию российского и мирового рынка золота. Анализирует основные банковские операции в драгоценных металлах: ведение счетов, хранение, покупка – продажа и др.

Содержание учебной дисциплины

Тема 1. Основы финансовой математики
Концепция временной стоимости денег. Понятие процентов и наращенной стоимости капитала. Содержание и виды процентных ставок. Условия применения формулы наращения простых процентов. Наращение и дисконтирование по простой процентной и учетной ставкам. Погашение задолженности по частям: актуарный метод и метод торговца. Условия применения формулы сложных процентов. Наращение и дисконтирование по формуле капитализации процентов. Смешанная формула наращения стоимости капитала. Понятие номинальной и эффективной ставок. Эквивалентность ставок. Понятие финансовой ренты. Определение наращенной величины финансовой ренты при различной периодичности взносов, при выплате суммы в начале и в конце расчетного периода. Вычисление размеров регулярных взносов. Дисконтирование рент
Тема 2. Общая характеристика финансового рынка, финансовых операций и услуг
Понятие, функции, структура и инструменты финансового рынка. Понятие и виды финансовых операций. Участники финансового рынка и их взаимодействие. Лицензирование профессиональной деятельности на финансовых рынках. Услуги на финансовом рынке. Нормативно-правовое регулирование операций и услуг на финансовых рынках.
Тема 3. Операции и услуги на рынке ценных бумаг
Биржевой и внебиржевой рынки. Понятие, структура и инструменты фондового рынка. Ценные бумаги для квалифицированных инвесторов. Участники фондового рынка и их взаимодействие. Структура организованного рынка ценных бумаг. Услуги на рынке ценных бумаг. Первичное размещение и вторичное обращение ценных бумаг. Структуры, осуществляющие организацию и проведение публичного размещения. Производные финансовые инструменты, торгуемые на фондовом рынке. Нормативно-правовое регулирование операций и услуг фондового рынка.
Тема 4. Операции и услуги на кредитном рынке
Понятие и функции кредитного рынка. Участники кредитных отношений. Виды операций и услуг на кредитном рынке. Классификация кредитов. Лизинг, факторинг и форфейтинг. Срочные операции кредитного рынка. Операции репо и обратного репо. Нормативно-правовое регулирование операций и услуг на кредитном рынке.
Тема 5. Операции и услуги на валютном рынке
Понятие, функции, структура и инструменты валютного рынка. Участники операций на валютном рынке. Спотовые и срочные валютные операции. Услуги на валютном рынке. Нормативно-правовое регулирование валютных операций и услуг.
Тема 6. Операции и услуги на страховом рынке
Понятие, функции, структура и инструменты страхового рынка. Участники рынка страхования. Классификация видов страхования. Финансовые операции и услуги на страховом рынке. Нормативно-правовое регулирование страхового рынка.
Тема 7. Операции на рынке драгоценных металлов
Понятие, функции, структура и инструменты рынка драгоценных металлов. Виды операций на рынке золота и драгоценных металлов. Кассовые и срочные операции с драгоценными металлами. Услуги на рынке драгоценных металлов. Нормативно-правовое регулирование операций и услуг на рынке драгоценных металлов

Элементы контроля

Контрольная работа №1
Контрольная работа №2
Контрольная работа №3
Домашнее задание
онлайн-курс

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (4 модуль)
0.25 * Контрольная работа №1 + 0.25 * Контрольная работа №2 + 0.5 * онлайн-курс

Программа дисциплины