Магистратура
2019/2020
Управление личным капиталом
Лучший по критерию «Полезность курса для Вашей будущей карьеры»
Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»
Лучший по критерию «Новизна полученных знаний»
Статус:
Курс по выбору (Финансовый инжиниринг)
Направление:
38.04.08. Финансы и кредит
Кто читает:
Практико-ориентированные магистерские программы факультета экономических наук
Где читается:
Факультет экономических наук
Когда читается:
2-й курс, 1 модуль
Формат изучения:
без онлайн-курса
Прогр. обучения:
Финансовый инжиниринг
Язык:
русский
Кредиты:
3
Контактные часы:
32
Программа дисциплины
Аннотация
Основные положения дисциплины могут быть использованы в дальнейшем при изучении других дисциплин, связанных с управлением капиталов частных клиентов, финансами предпринимателя, поведенческими финансами и маркетингом финансовых продуктов и услуг, включая их разработку.
Цель освоения дисциплины
- Целями освоения дисциплины «Управления личным капиталом» являются формирование системы знаний, развитие навыков и соответствующих компетенций, позволяющих успешно ориентироваться в комплексном мире финансов в условиях неопределённости и постоянной динамики, а также успешнее работать в организациях и функциях, связанных с управлением финансами фирмы, институциональных и индивидуальных инвесторов.
Планируемые результаты обучения
- Студент должен знать место каждого класса актива на шкале риск-доходность, их основные преимущества и недостатки; критерии выбора между классами активов и продуктами внутри классов, в том числе учитывая валютную позицию; основные способы инвестирования в каждый основной класс активов; основные бизнес-модели финансовых институтов, связанных с правлением частных капиталов; принципиальные отличия при формировании портфеля индивидуального инвестора от институционального;
- Студент должен уметь различать классы активов и инвестиционные продукты по стратегиям управления капиталом; собирать необходимую информацию для стоящих задач, связанных с принятием финансового решения; разрабатывать рекомендации по вопросам инвестирования личных финансовых средств; распознавать психологический механизм или фактор, повлиявший на принятие того или иного финансового решения;
- Студент должен иметь навыки определения и поиска необходимой информации; разработки рекомендаций для индивидуальных инвесторов; разработки и проведения пробного эксперимента касательно психологических механизмов при принятии финансовых решений, а также представления его результатов.
Содержание учебной дисциплины
- Активы и три возможных действия с капиталомАктуальность, направленность и структура курса. Ускорение процесса смены владельцев капитала. Многочисленные возможности для инвестирования – иллюзия или реальность? Карта активов вокруг шкалы риск – доходность и их сравнение. Три действия при управлении капиталом. Критерии выбора внутри класса актива. Принципиальные отличия при формировании портфеля индивидуального инвестора от институционального. Валютная позиция.
- Акции компаний, облигации и введение в бизнес доверительного управленияОбзор и сравнительные характеристики таких активов, как акции компаний и облигации. Другие инструменты вокруг процентных ставок. Виды доверительного управления и основные проблемы.
- НедвижимостьНедвижимость для индивидуального инвестора. Возможности и ограничения. Методы выбора типа недвижимости и региона. Дальнейшие шаги покупки и управления.
- Ресурсы, драгоценные металлы, альтернативные вложения. Особенности включения в портфель деривативных и структурированных продуктовВопросы использования деривативных и структурированных продуктов в портфеле индивидуального инвестора. Инвестирование в ресурсы и драгоценные металлы
- Финансовая индустрия как помощник при управлении личным капиталом. Бизнесмодель и методы использования. Подходы к построению и управлению портфелемСтруктура финансовой индустрии. Бизнес-модель. Доходы и расходы. Взаимодействие и ошибки. Работа в индустрии, важнейшие требования, обязанности и перспективы. Основные современные подходы к построению и управлению портфелем. Формы и способы владения. Юридические, налоговые и международные аспекты. Вопросы наследования.
- Психология и финансы. Как психология влияет на наши финансовые решения и что с этим делать.Основные психологические механизмы и факторы. Актуальные выводы когнитивной психологии и поведенческих финансов о влиянии психологических механизмов и факторов на принятие финансовых решений. Что с этим делать? Критическое мышление и создание благоприятной среды.
Промежуточная аттестация
- Промежуточная аттестация (1 модуль)0.25 * Домашние задания + 0.25 * Итоговый проект + 0.5 * Экзамен
Список литературы
Рекомендуемая основная литература
- Fabozzi, F. J. (2002). The Handbook of Financial Instruments. Hoboken, N.J.: Wiley. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=81949
- Инвестиционные рычаги максимизации стоимости компании : практика российских предприятий, Теплова, Т. В., 2007
- Рынок ценных бумаг : учебник для вузов, Берзон, Н. И., 2011
Рекомендуемая дополнительная литература
- Финансовый менеджмент: управление капиталом и инвестициями : учебник для вузов, Теплова, Т. В., 2000