Розничный бизнес коммерческих банков

Бакалавриат 2021/2022

Статус: Курс по выбору (Экономика и анализ бизнеса (очно-заочное обучение))

Направление: 38.03.01. Экономика

Кто читает: Факультет подготовки, переподготовки и повышения квалификации специалистов (Нижний Новгород)

Где читается: Факультет экономики НИУ ВШЭ (Нижний Новгород)

Когда читается: 4-й курс, 3 модуль

Формат изучения: без онлайн-курса

Охват аудитории: для своего кампуса

Язык: русский

Кредиты: 3

Контактные часы: 32

Дополнительные материалы в LMS Задать вопрос

Аннотация

В ходе дисциплины изучаются виды и специфика основных розничных продуктов и услуг, предоставляемых российскими банками: депозитных, кредитных, инвестиционных, расчетных. Рассматриваются нормативно-правовые аспекты заключения и сопровождения сделок с частными лицами, особенности регулирования розничных операций банков. Особое внимание уделяется цифровым банковским продуктам и развитию электронных сервисов. Проводится сравнительный анализ линейки розничных продуктов и услуг крупнейших банков, их преимуществ и возможных рисков как для клиентов, так и самих банков. Развитие розничного банкинга в России анализируется с учетом зарубежного опыта. В результате освоения дисциплины студент приобретает следующие компетенции: • Оценивает конъюнктуру рынка розничных банковских услуг; сравнивает розничные продукты и услуги банков-конкурентов в целях повышения конкурентных позиций банка • Оказывает финансовые консультации розничным клиентам по заключению сделок с банком, обосновывает выбор альтернативных вариантов размещения и привлечения средств, анализирует преимущества использования конкретных банковских продуктов, рассчитывает доходность сделок • Анализирует и оценивает кредитоспособность розничных заемщиков, контролирует выполнение условий заключенных с банком договоров, демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности потребительского и ипотечного кредитования • Обосновывает организационно-управленческие решения в розничном бизнесе и вносит предложения по развитию бизнеса с учетом рисков банка и социально-экономических последствий.

Цель освоения дисциплины

Целью дисциплины является овладение студентами теоретических знаний и практического опыта организации розничного бизнеса в коммерческом банке, повышения его эффективности и социальной значимости на основе развития розничных банковских продуктов и оптимизации управления розничной сетью банка.

Планируемые результаты обучения

анализирует и оценивает кредитоспособность заемщиков; контролирует выполнение условий договоров; демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности кредитования
анализирует преимущества конкретных депозитных продуктов; рассчитывает доходность сделок для клиентов и экономическую выгоду для банка
контролирует выполнение условий договоров; демонстрирует навыки организации мероприятий по повышению эффективности расчетов
Обосновывает организационно-управленческие решения в розничном бизнесе; вносит предложения по развитию бизнеса с учетом рисков банка и социально-экономических последствий
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов кредитования; анализирует преимущества конкретных кредитных продуктов; рассчитывает доходность сделок для банка и экономическую выгоду для клиентов;
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов проведения расчетов; анализирует преимущества конкретных расчетных продуктов;
Оказывает финансовые консультации и обосновывает выбор альтернативных вариантов размещения клиентами средств в банке;
Оценивает конъюнктуру рынка депозитов; сравнивает депозитные продукты конкурентов
Оценивает конъюнктуру рынка ипотечного кредитования; сравнивает кредитные продукты конкурентов
Оценивает конъюнктуру рынка потребительского кредитования; сравнивает кредитные продукты конкурентов

Содержание учебной дисциплины

Особенности управления депозитами частных лиц
Вкладные операции российских банков
Особенности потребительского кредитования
Потребительское кредитование в РФ
Особенности ипотечного кредитования
Безналичные и наличные расчеты частных лиц
Развитие и цифровизация розничных продуктов и услуг
Оптимизация управления розничной сетью банка

Элементы контроля

Аудиторная работа
Преподаватель оценивает работу студентов на семинарских занятиях: посещаемость, активность студентов в дискуссиях, качество проведения презентаций, решение мини тестов и заданий. Оценки за работу на семинарских занятиях преподаватель выставляет в рабочую ведомость.
Экзамен
Экзамен выполняется письменно
Аудиторная работа
Преподаватель оценивает работу студентов на семинарских занятиях: посещаемость, активность студентов в дискуссиях, качество проведения презентаций, решение мини тестов и заданий. Оценки за работу на семинарских занятиях преподаватель выставляет в рабочую ведомость.
Экзамен
Экзамен выполняется письменно

Промежуточная аттестация

2021/2022 учебный год 3 модуль
0.5 * Аудиторная работа + 0.5 * Экзамен

Список литературы

Авторы

Хасянова Светлана Юрьевна
Сучкова Екатерина Олеговна

Программа дисциплины