Магистратура
2023/2024
Кредитная политика банка
Лучший по критерию «Полезность курса для Вашей будущей карьеры»
Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»
Статус:
Курс по выбору (Финансы)
Направление:
38.04.08. Финансы и кредит
Кто читает:
Кафедра банковского дела (Нижний Новгород)
Где читается:
Факультет экономики НИУ ВШЭ (Нижний Новгород)
Когда читается:
2-й курс, 1, 2 модуль
Формат изучения:
без онлайн-курса
Охват аудитории:
для своего кампуса
Преподаватели:
Хасянова Светлана Юрьевна
Прогр. обучения:
Финансы
Язык:
русский
Кредиты:
6
Контактные часы:
56
Программа дисциплины
Аннотация
По итогам освоения данной дисциплины магистранты должны овладеть следующими знаниями и практическими навыками: знать и понимать цели кредитной политики банка и роль банков в финансировании компаний и домохозяйств, оценивать влияние макроэкономических условий на деятельность компаний и домохозяйств и решения, принимаемые в области кредитной политики, выбирать и применять методы и модели оценки кредитоспособности заемщиков, проводить эффективную кредитную политику, анализировать и оценивать финансовое состояние заемщиков, сопоставлять и оценивать альтернативные варианты финансирования компаний и частных лиц, сопоставлять и применять методы управления и оптимизации кредитного портфеля банка Приобретенные в ходе изучения данной дисциплины знания и навыки могут использоваться магистрантами для научно-исследовательской и профессиональной деятельности (аналитической, управленческой, проектной).
Цель освоения дисциплины
- Анализирует и прогнозирует тенденции и процессы на кредитном рынке, используя различные источники информации.
- Принимает экономически и финансово обоснованные управленческие решения и несет за них ответственность.
- Составляет аналитические обоснования для принятия управленческих решений и разработки кредитной политики в банках.
- Создает и использует новые способы и инструменты управления кредитными рисками.
- Оценивает стоимость финансовых инструментов с использованием современных технических средств и информационных технологий.
Планируемые результаты обучения
- - изучение и применение международных рекомендаций и стандартов по анализу и оценке кредитного риска (Базель 2)
- - изучение и применение принципов, методов, инструментов анализа и оценки кредитоспособности корпоративных заемщиков
- - изучение специфики деятельности организаций, предоставляющих услуги кредитного характера (лизинг, факторинг), приобретение навыков оценки риска и стоимости услуг
- - освоение теоретических основ и приобретение практических навыков в сфере формирования и реализации кредитной политики и кредитной стратегии банка
- - приобретение навыков консультирования и организации процесса консультирования корпоративных клиентов по вопросам подбора и использования банковских продуктов и услуг кредитного характера с учетом риска и стоимости
Содержание учебной дисциплины
- Тема 1. Кредитная политика и стратегия коммерческого банка
- Тема 2. Организация процесса кредитования в коммерческом банке
- Тема 3. Кредитный анализ в коммерческом банке. Проблемные активы и реструктуризация долга
- Тема 4. Международные рекомендации по оценке кредитного риска в банках
- Тема 5. Лизинговые и факторинговые операции банков
Промежуточная аттестация
- 2023/2024 учебный год 2 модуль0.25 * Контрольная работа 1 + 0.25 * Контрольная работа 2 + 0.5 * Экзамен
Список литературы
Рекомендуемая основная литература
- Алексеева, Д. Г. Банковское кредитование : учебник и практикум для вузов / Д. Г. Алексеева, С. В. Пыхтин. — Москва : Издательство Юрайт, 2023. — 128 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-534-08084-1. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/513754 (дата обращения: 27.08.2024).
- Кредитный анализ в коммерческом банке : учеб. пособие / С.Ю. Хасянова. — М. : ИНФРА-М, 2017. — 196 с. — (Высшее образование: Магистратура). - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/635227
- Хасянова С.Ю. - Банковские риски: международные подходы к оценке и управлению - НИЦ ИНФРА-М - 2020 - ISBN: - Текст электронный // ЭБС ZNANIUM - URL: https://znanium.com/catalog/document?id=369991
Рекомендуемая дополнительная литература
- Пеникас, Г. И. Управление кредитным риском в банке: подход внутренних рейтингов (ПВР) : практическое пособие для магистратуры / М. В. Помазанов ; под научной редакцией Г. И. Пеникаса. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 265 с. — (Высшее образование). — ISBN 978-5-9916-4933-9. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/437044 (дата обращения: 28.08.2023).