Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

<p>Легализация доходов, полученных преступным путем, в настоящее время является одной из главных проблем, затрагивающих современный банковский бизнес. Например, в Российской Федерации с 1 января 2014 года по настоящее время у 29 кредитных организаций были отозваны лицензии, среди которых 18 из-за сомнительных операций и нарушения закона №115-ФЗ &laquo;О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма&raquo;.</p><p>Проблема остается актуальной и потому, что отмывание денег может нанести следующие негативные последствия: вовлечение банков в различные схемы, подрыв целостности финансовых рынков, утрата контроля над экономической политикой, экономические деформации и нестабильность, потеря доходов, риск для приватизации и социальные издержки.</p><p>В данной выпускной квалификационной работе представлены модели &laquo;отмывания&raquo; денежных средств, характерные для зарубежной и российской практики. Автором рассмотрены правовые основы противодействия легализации преступных доходов. итогом работы стало построение регрессий, описывающих влияние отдельных факторов на количество совершенных преступлений по &laquo;отмыванию&raquo; денежных средств.</p>