4-я и 5-я Антиотмывочные Директивы Европейского Союза

Отмывание денег - это масштабное явление, методы которого ограничены только фантазией тех, кто практикует такого рода деятельность. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма составляет на данный момент одну из самых главных проблем, помимо эпидемии коронавируса, которая и без директив ударяет по экономике и деятельности юридических лиц. Рост числа дел по отмыванию денег и финансированию терроризма последнее время поставило экономические преступления в центр дискуссии. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является сегодня серьезной проблемой для финансовых учреждений. Его генезис произошел в конце 1989 года, во время первых обсуждений в Базеле и создании Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) на саммите "Большой семерки" в июле 1989 г. Для решения проблем отмывания денег и финансирования терроризма за 30 лет в Европе было принято 6 Директив и имлементировано пока только 5 Директив. Несмотря на то, что правовое регулирование борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма практически во всех странах мира за исключением Северной Кореи строится на основе рекомендаций ФАТФ, существует своя специфика на региональном и национальном уровне. Государства по разному подходят к решению проблемы идентификации бенефициарных владельцев и реагируют на появление новых платежных методов и криптовалют. Цель настоящей работы - определить успешные решения и существующие проблемы в сфере правового регулирования противодействия отмыванию денег и финансирования терроризма ( «ПОД-ФТ» ) в рамках 4-ой и 5-ой Европейских Директив по борьбе с отмыванием денежных средств и финансирования терроризма..