• A
  • A
  • A
  • ABC
  • ABC
  • ABC
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Regular version of the site

Banking 1

2021/2022
Academic Year
RUS
Instruction in Russian
3
ECTS credits
Delivered at:
School of Finance
Course type:
Elective course
When:
1 year, 3 module

Instructor

Программа дисциплины

Аннотация

Данная программа учебной дисциплины устанавливает минимальные требования к знаниям и умениям студента и определяет содержание и виды учебных занятий и отчетности. Для освоения учебной дисциплины, студенты должны владеть следующими знаниями и компетенциями: • знать принципы организации работы банковской системы; • знать особенности структуры банковской системы; • знать особенности функционирования банков. Программа предназначена для преподавателей, ведущих данную дисциплину, и студентов направления подготовки магистров 38.04.08 «Финансы и кредит» изучающих дисциплину «Банковское дело 1». Настоящая дисциплина относится к циклу специальных дисциплин и блоку дисциплин, обеспечивающих профессиональную подготовку. Настоящая дисциплина является пререквизитом для дисциплины «Банковское дело 2». Изучение данной дисциплины базируется н а следующих дисциплинах: • Макроэкономика • Микроэкономика • Эконометрика • Финансовые рынки и финансовые институты • Банковское дело (на уровне бакалавриата) Ссылка на онлайн-программу: https://www.coursera.org/learn/bankovskoye-delo-finansy
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Получение студентами знаний о принципах организации и функционирования банковских систем
  • Изучение студентами особенностей функционирования российской банковской системы и современных тенденциях ее развития
  • Применение студентами методов анализа конкурентной и внутренней среды банковского бизнеса
  • Овладение студентами знаниями об основных методах формирования стратегии деятельности банка
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Знать принципы организации банковской деятельности, методы и этапы формирования банковской политики, модели построения бизнеса банка и его подразделений
  • Уметь использовать методы финансового анализа деятельности банка в процессе управления
  • Иметь навыки комплексного анализа различных банковских операций: традиционных активных и пассивных операций, нетрадиционных банковских услуг и новейших банковских продуктов
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Тема 1. Общие вопросы организации и функционирования банковской системы
    Финансовое посредничество и его роль в процессах экономического развития. Специфика банков как финансовых посредников на рынке. Центральный банк: функции и денежно-кредитная политика. Коммерческие банки и их функции. Специализированные финансовые учреждения. Современные тенденции развития банковских систем.
  • Тема 2. Анализ финансового состояния и результатов операционной деятельности банка. Банковская отчетность
    Баланс банка: структура и особенности. Активы, пассивы и забалансовые операции банка. Финансовый рычаг и его значение в работе банка. Доходы и расходы банка (состав, источники формирования). Отчет о прибылях и убытках банка. Показатели прибыльности банка; модель ROE и ее компоненты. Чистая процентная маржа и спрэд прибыли. Максимизация рыночной стоимости банка как стратегическая цель его политики.
  • Тема 3. Активные операции банка. Кредитная инвестиционная политика
    Кредитная политика банка. Положение о кредитной политике. Виды банковских ссуд. Особенности кредитования корпоративных и частных клиентов. Анализ кредитоспособности банковских клиентов: источники сведений, методы оценки кредитного риска. Структурирование кредитной сделки. Работа банка с проблемной задолженностью (collection). Инвестиционная политика банка, ее цели и задачи.
  • Тема 4. Привлечение денежных ресурсов и управление пассивами. Капитал банка: структура и функции
    Структура банковских пассивов. Привлеченные и собственные средства банка. Депозитные операции, их сущность и основные виды. Недепозитные источники ресурсов, их роль в управлении пассивами. Капитал банка: состав и функции.
  • Тема 5. Платежные системы. Методы и инструменты денежных безналичных расчетов
    Принципы построения платежной системы. Брутто- и нетто-расчеты. Инструменты платежного оборота. Межбанковские расчеты и развитие корреспондентских отношений. Банковские платежные карты. Internet-banking.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Итоговый контрольный тест (формат проведения - очно)
    Если итоговая оценка за дисциплину составила менее 4 баллов, то студент получает неудовлетворительную оценку и обязан явиться на повторную пересдачу. В случае получения дробной итоговой оценки менее 4 баллов округление не производится (например, 3,9 не округляется до 4). Во всех остальных случаях, когда дробная итоговая оценка составляет более 4, она округляется до целого числа по правилам математического округления. На этапах формирования оценки округления не производятся.
  • неблокирующий Групповая проектная работа
  • неблокирующий Работа на семинарских занятиях
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (3 модуль)
    0.4 * Групповая проектная работа + 0.3 * Итоговый контрольный тест (формат проведения - очно) + 0.3 * Работа на семинарских занятиях
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Основы банковского дела : учеб. пособие для вузов, Горелая, Н. В., Карминский, А. М., 2013
  • Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг, Синки, Дж. Ф., Левинзон, А. И., 2007

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Организация кредитования в коммерческом банке : учеб. пособие для вузов, Горелая, Н. В., 2012
  • Управление ликвидностью в российском коммерческом банке : учеб. пособие для вузов, Астрелина, В. В., Бондарчук, П. К., 2012