Управление личным капиталом

2021/2022

Учебный год

RUS

Обучение ведется на русском языке

3

Кредиты

Кто читает:

Практико-ориентированные магистерские программы факультета экономических наук

Статус:

Курс по выбору

Когда читается:

2-й курс, 1 модуль

Программа дисциплины

Аннотация

Основные положения дисциплины могут быть использованы в дальнейшем при изучении других дисциплин, связанных с управлением капиталов частных клиентов, финансами предпринимателя, поведенческими финансами и маркетингом финансовых продуктов и услуг, включая их разработку.

Цель освоения дисциплины

• Целями освоения дисциплины «Управления личным капиталом» являются формирование системы знаний, развитие навыков и соответствующих компетенций, позволяющих успешно ориентироваться в комплексном мире финансов в условиях неопределённости и постоянной динамики, а также успешнее работать в организациях и функциях, связанных с управлением финансами фирмы, институциональных и индивидуальных инвесторов.

Планируемые результаты обучения

• Студент должен знать место каждого класса актива на шкале риск-доходность, их основные преимущества и недостатки; критерии выбора между классами активов и продуктами внутри классов, в том числе учитывая валютную позицию; основные способы инвестирования в каждый основной класс активов; основные бизнес-модели финансовых институтов, связанных с правлением частных капиталов; принципиальные отличия при формировании портфеля индивидуального инвестора от институционального;
• Студент должен иметь навыки определения и поиска необходимой информации; разработки рекомендаций для индивидуальных инвесторов; разработки и проведения пробного эксперимента касательно психологических механизмов при принятии финансовых решений, а также представления его результатов.
• Студент должен уметь различать классы активов и инвестиционные продукты по стратегиям управления капиталом; собирать необходимую информацию для стоящих задач, связанных с принятием финансового решения; разрабатывать рекомендации по вопросам инвестирования личных финансовых средств; распознавать психологический механизм или фактор, повлиявший на принятие того или иного финансового решения;

Содержание учебной дисциплины

• Активы и три возможных действия с капиталом
• Акции компаний, облигации и введение в бизнес доверительного управления
• Недвижимость
• Ресурсы, драгоценные металлы, альтернативные вложения. Особенности включения в портфель деривативных и структурированных продуктов
• Финансовая индустрия как помощник при управлении личным капиталом. Бизнесмодель и методы использования. Подходы к построению и управлению портфелем
• Психология и финансы. Как психология влияет на наши финансовые решения и что с этим делать.

Элементы контроля

• Экзамен
• Домашние задания
• Итоговый проект

Промежуточная аттестация

• 2021/2022 учебный год 1 модуль
  0.4 * Итоговый проект + 0.6 * Экзамен

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

• Fabozzi, F. J. (2002). The Handbook of Financial Instruments. Hoboken, N.J.: Wiley. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=81949
• Инвестиционные рычаги максимизации стоимости компании : практика российских предприятий, Теплова, Т. В., 2007
• Рынок ценных бумаг : учебник для вузов, Берзон, Н. И., 2011

Рекомендуемая дополнительная литература

• Финансовый менеджмент: управление капиталом и инвестициями : учебник для вузов, Теплова, Т. В., 2000