Паспорт образовательной программы
38.04.08 Финансы и кредит
Нет
2 года 
Очная форма обучения, 120 з.е.
RUSENG
Обучение ведется на русском и частично на английском языке
Магистр
Нет
С применением
2025/2026 учебный год
Финансирование бизнеса и управление проектами
КОР 1. Способен оценивать источники привлечения капитала в компании и выбрать наиболее эффективный способ финансирования реального сектора (банковские, инструменты фондового рынка, краудфандинг, гибридные способы финансирования);
КОР 2. Способен разбираться в инструментах международного финансового рынка, использовать инструменты мирового финансового рынка для привлечения средств в компанию с целью реализации инвестиционных проектов;
КОР 3. Способен производить оценку эффективности инвестиционных проектов, реализуемых в рамках государственно-частного партнерства, проектного финансирования и мезонинного финансирования;
КОР 4. Способен сконструировать сделки по слияниям и поглощению, оценивать эффективность данных операций, выбирать наиболее подходящие для конкретной сделки источники финансирования.
Способен владеть методами аналитической работы, связанными с финансовыми аспектами деятельности коммерческих и некоммерческих организаций (ПК-1);
Способен применять современные эконометрические методы и методы количественного анализа для решения вопросов, связанных с финансовой деятельностью и пользоваться существующими базами данными (ПК-2);
Способен осуществлять разработку программ и выбор инструментария проведения научных исследований в области финансов (ПК-3);
Способен проводить самостоятельные исследования в области финансов, оценивать полученные результаты и интерпретировать их (ПК-4);
Способен разрабатывать политику риск-менеджмента с учетом факторов, связанных с процессами цифровизации и ESG трансформации компаний (ПК-5);
Способен к разработке и внедрению краткосрочной и долгосрочной финансовой политики, и стратегии развития организаций (ПК-6).Профессиональный модуль (далее – Major) предоставляет возможность освоить профессиональные компетенции, необходимые для достижения персональных образовательных результатов студентов. В него входят базовые дисциплины направления по эконометрике, макроэкономике, теория финансов, блок основных дисциплин специализации: финансовые рынки, институты и инструменты, конструирование и управление инвестиционным портфелем, финансовые рынки: проблемы и решения и дисциплины вариативной части в соответствии с учебным планом траектории направления:
- IT для финансистов
- Анализ и оценка инвестиционных проектов
- Анализ финансовых рынков (фундаментальный анализ)
- Блокчейн, финансовые технологии и криптоэкономика
- Диагностика финансового состояния компании
- Конструирование структурных финансовых продуктов
- Корпоративное управление и поведенческая экономика
- Мировые финансовые рынки
- Основы SQL для финансистов
- Основы программирования на Python
- Прикладные модели с использованием языка Python
- Стратегии инвестирования для консервативного инвестора
- Управление финансовыми рисками
Дополнительный модуль (далее – МагоЛего ) даёт студенту возможность получить дополнительные компетенции, позволяющие персонализировать ИУП по запросу студента вариативные дисциплины программы: английский язык для финансистов, основы программирования Python, микроэкономика, основы количественных финансов (преподается на английском языке), а также дисциплины из общеуниверситетских курсов.
Финансовый рынок и управление инвестициями
КОР 1. Способен проводить полноценный фундаментальный анализ финансовых рынков и инструментов (акций и облигаций), определять точки входа и выхода при инвестировании средств на финансовом рынке;
КОР 2. Способен разрабатывать и реализовывать инвестиционные стратегии, позволяющие получить доходность выше рыночной;
КОР 3. Способен формировать портфель из разного класса активов, обеспечивающих его диверсификацию, и управлять данным портфелем на всем периоде инвестирования;
КОР 4. Способен конструировать сложные финансовые продукты, сочетающие в себе консервативные (защитные) финансовые инструменты и производные финансовые инструменты, представленные фьючерсами и опционами.
- Способен решать практические задачи и научно-исследовательские задачи в области финансовых решений (ПК-1);
- Способен проводить анализ финансовых показателей на микром и макроуровнях, давать оценку и обосновывать прогноз их динамики (ПК-2);
- Способен принимать самостоятельные решения в области финансов как на корпоративном уровне, так и на уровне личных финансов (ПК-3);
- Способен выполнять научно-исследовательские и прикладные исследования в финансовой сфере и осуществлять такие исследования (ПК-4);
- Способен провести финансовый, фундаментальный и технический анализ компании и проанализировать ее сильные и слабые стороны (ПК-5);
- Способен разрабатывать инвестиционные проекты в соответствии с целями устойчивого развития и оценивать их прямые и косвенные эффекты (ПК-6).
- Английский язык для финансистов
- Анализ финансовых рынков (технический анализ)
- Диагностика финансового состояния компании
- Конструирование структурных финансовых продуктов
- Корпоративное управление и поведенческая экономика
- Мировые финансовые рынки (англ)
- Основы SQL для финансистов (англ)
- Основы машинного обучения с приложениями в финансах
- Производные финансовые инструменты
- Противодействие недобросовестным практикам
- Прямые и венчурные инвестиции
- Структурирование сделок по слияниям и поглощениям
- Структурное финансирование
2024/2025 учебный год
Финансирование бизнеса и управление проектами
КОР 1. Способен оценивать источники привлечения капитала в компании и выбрать наиболее эффективный способ финансирования реального сектора (банковские, инструменты фондового рынка, краудфандинг, гибридные способы финансирования);
КОР 2. Способен разбираться в инструментах международного финансового рынка, использовать инструменты мирового финансового рынка для привлечения средств в компанию с целью реализации инвестиционных проектов;
КОР 3. Способен производить оценку эффективности инвестиционных проектов, реализуемых в рамках государственно-частного партнерства, проектного финансирования и мезонинного финансирования;
КОР 4. Способен сконструировать сделки по слияниям и поглощению, оценивать эффективность данных операций, выбирать наиболее подходящие для конкретной сделки источники финансирования.
Способен владеть методами аналитической работы, связанными с финансовыми аспектами деятельности коммерческих и некоммерческих организаций (ПК-1);
Способен применять современные эконометрические методы и методы количественного анализа для решения вопросов, связанных с финансовой деятельностью и пользоваться существующими базами данными (ПК-2);
Способен осуществлять разработку программ и выбор инструментария проведения научных исследований в области финансов (ПК-3);
Способен проводить самостоятельные исследования в области финансов, оценивать полученные результаты и интерпретировать их (ПК-4);
Способен разрабатывать политику риск-менеджмента с учетом факторов, связанных с процессами цифровизации и ESG трансформации компаний (ПК-5);
Способен к разработке и внедрению краткосрочной и долгосрочной финансовой политики, и стратегии развития организаций (ПК-6).Профессиональный модуль (далее – Major) предоставляет возможность освоить профессиональные компетенции, необходимые для достижения персональных образовательных результатов студентов. В него входят базовые дисциплины направления по эконометрике, макроэкономике, теория финансов, блок основных дисциплин специализации: финансовые рынки, институты и инструменты, конструирование и управление инвестиционным портфелем, финансовые рынки: проблемы и решения и дисциплины вариативной части в соответствии с учебным планом траектории направления:
1 курс
- Анализ финансовых рынков (фундаментальный)
- Блокчейн, финансовые технологии и криптоэкономика
- Диагностика финансового состояния компании
- Конструирование структурных финансовых продуктов
- Мировые финансовые рынки (преподается на английском языке)
- Управление финансовыми рисками
2 курс
- IT для финансистов Анализ и оценка инвестиционных проектов
- Корпоративное управление и поведенческая экономика
- Стратегии инвестирования для консервативного инвестора
- Прикладные модели финансового инжиниринга с использованием библиотек языка Python
- Стохастические модели в финансах (англ. язык)
- Основы SQL для финансистов (англ. язык).
Дополнительный модуль (далее – МагоЛего ) даёт студенту возможность получить дополнительные компетенции, позволяющие персонализировать ИУП по запросу студента вариативные дисциплины программы: английский язык для финансистов, основы программирования Python, микроэкономика, основы количественных финансов (преподается на английском языке), а также дисциплины из общеуниверситетских курсов.
Финансовый рынок и управление инвестициями
КОР 1. Способен проводить полноценный фундаментальный анализ финансовых рынков и инструментов (акций и облигаций), определять точки входа и выхода при инвестировании средств на финансовом рынке;
КОР 2. Способен разрабатывать и реализовывать инвестиционные стратегии, позволяющие получить доходность выше рыночной;
КОР 3. Способен формировать портфель из разного класса активов, обеспечивающих его диверсификацию, и управлять данным портфелем на всем периоде инвестирования;
КОР 4. Способен конструировать сложные финансовые продукты, сочетающие в себе консервативные (защитные) финансовые инструменты и производные финансовые инструменты, представленные фьючерсами и опционами.
- Способен решать практические задачи и научно-исследовательские задачи в области финансовых решений (ПК-1);
- Способен проводить анализ финансовых показателей на микром и макроуровнях, давать оценку и обосновывать прогноз их динамики (ПК-2);
- Способен принимать самостоятельные решения в области финансов как на корпоративном уровне, так и на уровне личных финансов (ПК-3);
- Способен выполнять научно-исследовательские и прикладные исследования в финансовой сфере и осуществлять такие исследования (ПК-4);
- Способен провести финансовый, фундаментальный и технический анализ компании и проанализировать ее сильные и слабые стороны (ПК-5);
- Способен разрабатывать инвестиционные проекты в соответствии с целями устойчивого развития и оценивать их прямые и косвенные эффекты (ПК-6).
Профессиональный модуль (далее – Major) предоставляет возможность освоить профессиональные компетенции, необходимые для достижения персональных образовательных результатов студентов. В него входят базовые дисциплины направления по эконометрике, макроэкономике, теория финансов, блок основных дисциплин специализации: финансовые рынки, институты и инструменты, конструирование и управление инвестиционным портфелем, финансовые рынки: проблемы и решения и дисциплины вариативной части в соответствии с учебным планом траектории направления:
1 курс
- Анализ финансовых рынков (технический анализ)
- Диагностика финансового состояния компании
- Конструирование структурных финансовых продуктов
- Мировые финансовые рынки (на английском языке)
- Производные финансовые инструменты
- Структурирование сделок по слияниям и поглощениям
2 курс
- Корпоративное управление и поведенческая экономика
- Прямые и венчурные инвестиции
- Противодействие недобросовестным практикам
- Структурное финансирование
- Основы R для финансистов (на англ).
Дополнительный модуль (далее – МагоЛего) даёт студенту возможность получить дополнительные компетенции, позволяющие персонализировать ИУП по запросу студента вариативные дисциплины программы: английский язык для финансистов, математика для финансистов, основы программирования Python, микроэкономика, основы количественных финансов (преподается на английском языке), введение в машинное обучение, а также общеуниверситетские дисциплины.
Последние годы мировые финансовые рынки подтверждены изменениям. Растет роль небанковских финансовых посредников, увеличивается роль структурного финансирования, появляются новые финансовые технологии, растет роль робоэвдайзинга, блокчейна, краудфандинга и других новаций. Для того чтобы быть конкурентоспособными, финансовые институты должны постоянно привлекать специалистов, разбирающихся в этих новациях. Именно их и готовит программа «Финансовый инжиниринг». Особенностью магистерской программы является то, что она ориентирована на потребности широкого круга участников финансовых рынков, как компаний, так и частных инвесторов.
Конкурентные преимущества обучения на программе:
- Прикладная направленность: Программа ориентирована на получение как теоретических знаний, так и практических навыков, необходимых для успешной карьеры в финансовой сфере.
- Комплексный подход: междисциплинарность программы охватывает ключевые аспекты деятельности финансовых рынков, поведения инвесторов и корпоративных структур, последовательно углубляя знания учащихся.
- Макроэкономический взгляд: Изучение основ макроэкономики и финансовой теории помогает осознать связь глобальных тенденций с развитием финансовых рынков и предотвратить риски кризиса.
- Высокий уровень преподавательского состава, включающего штатных преподавателей НИУ ВШЭ, а также экспертов-практиков с опытом работы на российском и международном финансовом рынке. Среди них — специалисты в области формирования инвестиционных портфелей и реализации эффективных инвестиционных стратегий, а также профессионалы из компаний реального сектора, обладающие практическим опытом привлечения капитала и реализации инвестиционных проектов, направленных на развитие бизнеса.
- Выбор специализированных курсов: студенты имеют возможность самостоятельно выбирать интересующие их дисциплины,основываясь на собственных интересах и целях.
- Участие в реальных проектах: студенты участвуют в работе лаборатории анализа финансовых рынков, в реальных проектах совместно с экспертами, решая актуальные проблемы в сфере финансов.
- Практикоориентированный подход: регулярные мастер-классы и семинары проводят признанные эксперты российского и международного бизнеса, помогающие студентам глубже освоить теорию и практику профессии.
- Возможность международной мобильности: участники программы могут пройти международную стажировку за рубежом и получить два диплома магистра — российский (НИУ ВШЭ и один из европейских вузов-партнёров, таких как Университеты Феррары, Миланско-католический университет Святого Сердца, Будапештский Университет Корвина, школа экономики Шанхайского Университета Китая, Казахский Национальный университет имени Л.Н.Гумилёва, КазГУ Юридический университет имени М.С.Нарикбаева).
- Комфортный график занятий: вечернее и субботнее расписание позволяют совмещать учёбу с работой.
- Студенты приобретают полезные связи для будущей карьеры.
С 2022 года набора образовательная программа предусматривает подготовку студентов по двум траекториям.
Финансовый рынок и управление инвестициями
Траектория ориентирована на абитуриентов, желающих сменить ранее освоенное направление подготовки или достроить свои компетенции в другой области. Обучение предусматривает высокую долю обязательных курсов, дающих глубокие фундаментальные знания по направлению подготовки, так и выбор элементов образовательной программы студентом из широкого пула предложений.
Список дисциплин и требований содержится в учебных планах, ежегодно утверждаемых университетом.
Финансирование бизнеса и управление проектами
Траектория ориентирована на абитуриентов, желающих углубить и расширить свои знания в ранее освоенной области и на абитуриентов, которые заинтересованы в приобретении во время обучения в магистратуре узкого перечня профессиональных компетенций, связанных, как правило, с запросом конкретных сегментов рынка труда. Обучение по прикладной траектории предполагает наличие перечня пререквизитов у студентов, без которых освоение образовательной программы будет невозможно (микроэкономика, макроэкономика, финансовая математика). Обучение по прикладной траектории характеризуется значительной долей практической подготовки на базе компаний и организаций — партнеров или структурных подразделений НИУ ВШЭ.
Список дисциплин и требований содержится в учебных планах, ежегодно утверждаемых университетом.
Выпускник по направлению подготовки «Финансы и кредит» с квалификацией (степенью) «магистр» в соответствии с образовательным стандартом НИУ ВШЭ, с задачами профессиональной деятельности и целями основной образовательной программы обладает следующими профессиональными компетенциями в соответствии с траекторией.
Профессиональные компетенции выпускника образовательной траектории "Финансовый рынок и управление инвестициями
- Способен решать практические задачи и научно-исследовательские задачи в области финансовых решений (ПК-1);
- Способен проводить анализ финансовых показателей на микром и макроуровнях, давать оценку и обосновывать прогноз их динамики (ПК-2);
- Способен принимать самостоятельные решения в области финансов как на корпоративном уровне, так и на уровне личных финансов (ПК-3);
- Способен выполнять научно-исследовательские и прикладные исследования в финансовой сфере и осуществлять такие исследования (ПК-4);
- Способен провести финансовый, фундаментальный и технический анализ компании и проанализировать ее сильные и слабые стороны (ПК-5);
- Способен разрабатывать инвестиционные проекты в соответствии с целями устойчивого развития и оценивать их прямые и косвенные эффекты (ПК-6).
Профессиональные компетенции выпускника образовательной траектории Финансирование бизнеса и управление проектами
- Способен владеть методами аналитической работы, связанными с финансовыми аспектами деятельности коммерческих и некоммерческих организаций (ПК-1);
- Способен применять современные эконометрические методы и методы количественного анализа для решения вопросов, связанных с финансовой деятельностью и пользоваться существующими базами данными (ПК-2);
- Способен осуществлять разработку программ и выбор инструментария проведения научных исследований в области финансов (ПК-3);
- Способен проводить самостоятельные исследования в области финансов, оценивать полученные результаты и интерпретировать их (ПК-4);
- Способен разрабатывать политику риск-менеджмента с учетом факторов, связанных с процессами цифровизации и ESG трансформации компаний (ПК-5);
- Способен к разработке и внедрению краткосрочной и долгосрочной финансовой политики, и стратегии развития организаций (ПК-6).
Учебный план магистерской программы ориентирован на модель подготовки специалистов финансового профиля, сочетающей в себе изучение теоретических основ финансовой экономики с одновременным изучением прикладных финансовых дисциплин и углубленным изучением, и использованием современного математического инструментария. Построенная таким образом система подготовки магистров позволит студентам после завершения обучения приступить к практической работе в подразделениях компаний, предлагающих своим клиентам услуги по защите активов от различных финансовых рисков.
Структура ОП магистратуры включает в себя следующие образовательные модули:
- Модуль «Ключевые семинары» для получения студентом представления о передовом опыте и/или исследованиях, соотнесенных с тематикой его траектории обучения, координируемый своим наставником.
- Практический модуль (далее – Практика) формирует компетенции студента, позволяющие решать практические задачи выбранной профессиональной деятельности, включая проектную, научно-исследовательскую, предпринимательскую, экспертно-аналитическую. Подготовка ВКР также проводится в рамках освоения модуля «Практика».
- Профессиональный модуль (далее – Major) предоставляет возможность освоить профессиональные компетенции, необходимые для достижения персональных образовательных результатов студентов. В него входят базовые дисциплины направления по эконометрике, макроэкономике, теория финансов, блок основных дисциплин специализации и также же включены дисциплины вариативной части в соответствии с учебным планом траектории направления.
- Дополнительный модуль (далее – МагоЛего) даёт студенту возможность получить дополнительные компетенции, позволяющие персонализировать ИУП по запросу студента.
- Модуль государственной итоговой аттестации (далее – ГИА) позволяет установить уровень результатов освоения студентом ОП и включает в себя защиту выпускной квалификационной работы.
Образовательная программа магистратуры предусматривает подготовку студентов по двум траекториям.
- Финансовый рынок и управление инвестициями
Вид: общая траектория ориентирована на абитуриентов, желающих сменить ранее освоенное направление подготовки или достроить свои компетенции в другой области. Обучение предусматривает высокую долю обязательных курсов, дающих глубокие фундаментальные знания по направлению подготовки, так и выбор элементов образовательной программы студентом из широкого пула предложений.
Список дисциплин и требований содержится в учебных планах, ежегодно утверждаемых университетом.
Язык реализации: русский и английский
Наставник: д.э.н., профессор Берзон Н.И.
- Финансирование бизнеса и управление проектами
Вид: прикладная траектория: ориентирована на абитуриентов, желающих углубить и расширить свои знания в ранее освоенной области и на абитуриентов, которые заинтересованы в приобретении во время обучения в магистратуре узкого перечня профессиональных компетенций, связанных, как правило, с запросом конкретных сегментов рынка труда. Обучение по прикладной траектории предполагает наличие перечня пререквизитов у студентов, без которых освоение образовательной программы будет невозможно (микроэкономика, макроэкономика, финансовая математика). Обучение по прикладной траектории характеризуется значительной долей практической подготовки на базе компаний и организаций — партнеров или структурных подразделений НИУ ВШЭ.
Список дисциплин и требований содержится в учебных планах, ежегодно утверждаемых университетом.
Язык реализации: русский и английский
Наставник: к.э.н., доцент Столяров А.И.
Образовательная программа высшего образования НИУ ВШЭ адаптирована для обучения на ней инвалидов и лиц с ограниченными возможностями здоровья. В учебном процессе используются специальные технические средства обучения коллективного и индивидуального пользования для инвалидов и лиц с ограниченными возможностями здоровья. Особенности адаптации программ учебных дисциплин содержатся в полной версии каждой программы учебной дисциплины и доступны студентам через электронную образовательную среду.
Все документы образовательной программы хранятся в электронном виде на настоящем сайте образовательной программы. Учебные планы, календарные учебные графики, программы учебных дисциплин разрабатываются и проходят электронные процедуры утверждения в корпоративных информационных системах. Их актуальные версии автоматически публикуются на сайте ОП. Методические материалы, оценочные средства и иные материалы образовательной программы в актуальном виде хранятся на сайте образовательной программы в соответствии с локальными нормативными актами университета.
Подтверждаю актуальность комплекта документов образовательной программы, размещенных на настоящем сайте образовательной программы.
Проректор С.Ю. Рощин