Ударим по доллару мировым заговором

Представители минфинов и центробанков стран Персидского залива, Китая, России, Японии и Франции якобы провели секретные переговоры с целью перехода к новой валюте при торговле нефтью. Этой новости в британской The Independent оказалось достаточно, чтобы вызвать панику на бирже. Но доллар, напомним, падает уже довольно давно, и заговоры тут ни при чем.

Как только мировая экономика стала выходить из кризиса, инвесторы "разлюбили" доллар и бросились скупать подешевевшие активы.

Да и работающий в США без перерыва печатный станок твердости валюте не прибавляет. Экономисты все это знают и предрекают плавное снижение курса доллара, которое американской экономике, кстати, только на пользу. Но биржевым игрокам всегда хочется резких колебаний. И вчера скандальная публикация в британской газете пришлась как нельзя кстати.

Статья в британской газете слеплена по всем стандартам конспирологических изысканий: ссылки на банковские источники стран Персидского залива и Китая, данные статистики, тайные переговоры... Согласно китайским источникам, переходной денежной единицей может стать золото. Затем новая валюта будет привязана к мультивалютной корзине, включающей евро, иену, юань, золото и новую единицу, которую собираются вводить арабские страны - Саудовская Аравия, эмират Абу-Даби, Кувейт и Катар. Возможно, туда по настоянию России включат и рубль.

Секрет Полишинеля

Российский министр финансов Алексей Кудрин, вчера принимавший участие в мероприятиях годовой сессии МВФ и Всемирного банка в Стамбуле, отказался комментировать "заговор". В общем, правильно. И без него о необходимости ослабить влияние доллара, в том числе и в нефтяной торговле, говорят все подряд уже много месяцев. Включая президентов. Тайну из этого никто не делает. Скажем, наша страна давно лелеет надежду запустить на полную мощность рублевую биржу. А страны Персидского залива сначала пытались привязаться к евро, а потом взялись за создание собственной единой валюты. Даже условное название ей придумали - "халиджи" (в переводе с арабского - "заливный", то есть относящийся к Персидскому заливу). Предполагается, что появится она в 2013 году.

То есть о необходимости создания альтернативы доллару в качестве основной расчетной и резервной валюты официальные лица говорят давно и всерьез. Но никто не считает это заговором: всем ясно, что за один день такое дело не провернешь. Если было бы можно отказаться от доллара в одночасье, то это бы уже случилось.

Но увы, международная интервенция США привела к тому, что куда бы ты ни сунулся, везде утыкаешься в доллар. Например, он участвует в 86% всех валютных сделок. По оценкам Международного валютного фонда, на данный момент около 63% валютных резервов центробанков выражены в долларах. А самое забавное, что те самые названные газетой "Индепендент" страны-заговорщики инвестировали в активы в американской валюте триллионы долларов. Если они попытаются разрушить эту систему, то получат финансовые проблемы, по сравнению с которыми нынешний кризис покажется мелочью. Пока достойной замены доллару никто не придумал.

Шило отменим, а где возьмем мыло?

Но предположим, что "заговорщики" готовятся перейти к расчетам за нефть в условной денежной единице, привязанной к золоту. Насколько это реально? Запасы физического золота не так уж велики - около 30 тысяч тонн на весь мир. При этом больше всего металла накопили США (см. график), которые вовремя подсуетились, поменяв свои зеленые, тогда еще обеспеченные, бумажки на металл. То есть американцы почти 80% резервов хранят в золоте, в отличие от "участников заговора", накопивших триллионные резервы именно в американской валюте. Так что возвращение к своего рода "золотому стандарту" - вещь глубоко бессмысленная. Более того, невыполнимая, так как драгметалла просто не хватит для обеспечения мирового товарооборота.

Привязка к мультивалютной корзине более реальна, но, повторим, потребует долгих лет. "Переход от британского фунта к американскому доллару в качестве основной резервной валюты проходил десятилетиями, - напоминает директор Центра макроэкономических исследований "БДО Юникон" Елена Матросова. - Это сложный и длительный процесс." Он, кстати, уже идет. Китай, к примеру, начал создавать систему взаиморасчетов в собственной валюте. Но альтернативная доллару валюта - перспектива не завтрашнего и даже не послезавтрашнего дня.

Куда летят "утки"?

Но почему же тогда газетная "утка" вчера перетрясла валютный рынок? Ведь спекулянты - люди далеко не глупые. Едва ли они купились на шумиху вокруг заговора. Нет, все иначе - они просто ловко использовали ее в своих целях. Всем известно, что на валютных торгах большие деньги зарабатывают на высоких курсовых колебаниях. Вчерашняя информация позволила спекулянтам "качнуть маятник" и обрушить доллар. Зачем?

Ведь в последнее время американская валюта и так слабела. Это и понятно - прогнозы с разной высоты трибун об окончании рецессии возбудили в инвесторах вкус к подвигам. Они в массовом порядке начали выводить средства из долларовых активов в пользу более рискованных. Но секрет в том, что все может измениться на этой неделе.

- Сегодня компании начнут публиковать отчетность. Если она окажется хуже ожиданий, то инвесторы опять побегут в гособлигации США, что, в свою очередь, укрепит позиции доллара. Нас еще могут ожидать интересные изменения, - предполагает Матросова.

То есть "совершенно случайно" именно в этот переломный момент появилась "сенсация", ударившая по доллару. На радость спекулянтам, которые в случае последующего подъема американской валюты хорошо на этом заработают. Потом выиграют от того, что произойдет коррекция. Произойдет обязательно, так как Соединенные Штаты сделали ставку на слабый доллар, который помогает экономике страны выбраться из кризиса. С одной стороны, товары конкурентоспособны, с другой - снижается долговое бремя. Поэтому, как бы ни парадоксально это звучало, но и вчерашнее шоу с падающим долларом оказалось на руку США.

Доморощенным спекулянтам

Что же делать в этой ситуации людям, которые в той или иной степени зависят от колебаний курсов? Например, несчастным обладателям долларовых кредитов. По всей логике, сегодня Центробанк должен поддержать американскую валюту интервенциями - прикупить ее и пополнить резервы. Дело в том, что как только рубль начинает сильно укрепляться, тут же наблюдается рост импорта. А это, понятное дело, невыгодно нашим производителям. Поэтому ЦБ может снова "приподнять" упавший доллар, и "бытовым" спекулянтам бросаться менять валюту не стоит. Разве что только если вам предстоят выплаты по кредиту в долларах или еще зачем-нибудь нужна валюта. В дальнейшем же можно рассчитывать на плавное снижение курса доллара.

О том, вклады в каких валютах являются самыми доходными, читайте в завтрашнем номере

Возможен ли бунт против доллара?

Игорь Панарин, профессор Дипакадемии МИД России, автор книги "Крах доллара и распад США":

- Такие переговоры действительно идут. Напомню, что страны Персидского залива еще год назад выдвинули идею создания единой валюты для этого региона.

Китай тоже уже предпринял меры, перестав заключать контракты в долларах. В последнее время он заключает их или в юанях, или в национальной валюте стран, с которыми сотрудничает (Бразилия, Аргентина и др.).

Вслед за этим страны Персидского залива стали тревожиться о судьбе своих вложений в американскую экономику.

То, что проводятся консультации с Россией, - это факт. Они пока не вышли на публичный уровень. Утечка в прессу произошла после саммита G20 в Питтсбурге.

Так что, по моему мнению, к ноябрю США ожидает крах доллара. Я жду оправдания своего прогноза, который высказал в своей книге.

Евгений Ясин, научный руководитель Высшей школы экономики:

- Идея заговора - полная ерунда. Такие вещи посредством заговоров не делают. Другое дело - тенденция. Проблема доллара как расчетной валюты при торговле нефтью есть. Сейчас американская валюта снова падает. Происходит это из-за относительной слабости экономики США: это и большие долги, и низкий процент учетной ставки.

Нужно сделать новую валюту более надежной. Для этого в так называемую валютную змею (система согласованных валютных курсов европейских стран, впоследствии замещенная единой денежной единицей. - "Известия" ) нужно включить деньги государств с устойчивой экономикой. Претендентов много, но к наиболее реальным я отношу Евросоюз, Японию, Китай (если он сделает юань свободно конвертируемым). Рубль тоже может претендовать, но сейчас он в третьем эшелоне.