Помазанов Михаил Вячеславович
- Начал работать в НИУ ВШЭ в 2007 году.
- Научно-педагогический стаж: 27 лет.
Образование, учёные степени
- 1997Кандидат физико-математических наук
- 1997Аспирантура: Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова
- 1995
Специалитет: Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, факультет: физический, специальность «Физика», квалификация «физик»
Дополнительное образование / Повышение квалификации / Стажировки
1997 г. - Московский государственный университет им. Ломоносова, экономический факультет, курс повышения квалификации по специализации «Финансы, банки»
В 2012 году получена "Благодарность" от НИУ ВШЭ.
Научные интересы
- Математические методы анализа кредитных и рыночных рисков
- Организация риск-менеджмента в коммерческом банке
Достижения и поощрения
- Благодарственное письмо ректора Высшей школы экономики (декабрь 2022)
- Благодарность Факультета экономических наук НИУ ВШЭ (январь 2018)
- Благодарность Высшей школы экономики (март 2012)
Учебные курсы (2022/2023 уч. год)
- Математические методы риск-менеджмента (Магистратура; где читается: Факультет экономических наук; 2-й курс, 1, 2 модуль)Рус
- Архив учебных курсов
Учебные курсы (2021/2022 уч. год)
Учебные курсы (2020/2021 уч. год)
- Исследовательский проектный семинар (НИС) (Дисциплина общефакультетского пула; где читается: Факультет экономических наук; 1-3 модуль)Рус
- Математические методы риск-менеджмента (Магистратура; где читается: Факультет экономических наук; 2-й курс, 1, 2 модуль)Рус
Учебные курсы (2019/2020 уч. год)
Участие в редколлегиях научных журналов
С 2019 г.: член редколлегии журнала «Проблемы анализа риска».
Публикации40
- Статья Помазанов М. В. ЭМПИРИЧЕСКИЙ АНАЛИЗ ПРЕДЕЛЬНЫХ УРОВНЕЙ ДЕФОЛТА ДЛЯ ПРИЗНАНИЯ ПОДХОДА НА ОСНОВЕ ВНУТРЕННИХ РЕЙТИНГОВ СОМНИТЕЛЬНЫМ ПРИ ОЦЕНКЕ КРЕДИТНОГО РИСКА // Управление финансовыми рисками. 2023. Т. 73. № 1. С. 18-29. doi
- Глава книги Pomazanov M. V. Risk Management Tools to Improve the Efficiency of Lending to Retail Segments, in: Risk Management, Sustainability and Leadership. L. : IntechOpen, 2022. Ch. 6. doi
- Глава книги M. V. Pomazanov. Second-order accuracy metrics for scoring models and their practical use, in: 9th International Conference on Information Technology and Quantitative Management Issue 214. Elsevier, 2022. P. 565-572. doi
- Препринт Pomazanov M. V. Second-order accuracy metrics for scoring models and their practical use / arxiv.org. Series arXiv:2204.07989v1 "Risk Management (q-fin.RM)". 2022. doi
- Глава книги Pomazanov M. V. Validation of the effectiveness of the bank retail portfolio risk management procedure, in: The 8th International Conference on Information Technology and Quantitative Management (ITQM 2020 & 2021): Developing Global Digital Economy after COVID-19 Vol. 199: The 8th International Conference on Information Technology and Quantitative Management (ITQM 2020 & 2021): Developing Global Digital Economy after COVID-19. Manchester : Elsevier, 2022. P. 798-805. doi
- Статья Помазанов М. В. Φ- и Ψ-преобразования, повышающие дискриминирующую силу немонотонных переменных скоринговой модели // Управление финансовыми рисками. 2022. Т. 70. № 2. С. 108-120. doi
- Статья Помазанов М. В. Как увеличить годовую норму прибыльности розничного портфеля, оптимизируя уровень отказа и повышая силу дискриминации? // Риск-менеджмент в кредитной организации. 2022. Т. 48. № 4. С. 31-39.
- Статья Pomazanov M. V., Arkhipov A., Karminsky A. M. Dynamic modeling of the impact of socio-economic restrictions and behavior on COVID-19 outbreak // Eurasian Economic Review. 2021. No. 11. P. 469-487. doi
- Глава книги Pomazanov M. V. Loss Given Default Estimations in Emerging Capital Markets, in: Risk Assessment and Financial Regulation in Emerging Markets' Banking: Trends and Prospects. Springer, 2021. doi Ch. 6. P. 145-175. doi
- Статья Помазанов М. В. ROC-анализ и калибровка скоринговых моделей на основе метрик точности второго порядка // Управление финансовыми рисками. 2021. Т. 66. № 2. С. 100-121. doi
- Статья Помазанов М. В. Моделирование потерь в случае дефолта в концепции минимизации остаточного риска // Управление финансовыми рисками. 2021. № 3. С. 170-187. doi
- Статья Помазанов М. В. СОПОСТАВИТЕЛЬНЫЙ ТЕСТ ДЛЯ РАССЧИТАННЫХ ЗНАЧЕНИЙ ВЕРОЯТНОСТЕЙ ДЕФОЛТА, ПОЛУЧЕННЫХ В РЕЗУЛЬТАТЕ ПРИМЕНЕНИЯ РЕЙТИНГОВЫХ МОДЕЛЕЙ // Финансы и кредит. 2021. Т. 27. № 12. С. 2719-2745. doi
- Глава книги Pomazanov M. V. MODELING OF COVID-19 PANDEMIC INDICES AND THEIR RELATIONSHIPS WITH SOCIO-ECONOMIC INDICATORS, in: 6th International Scientific Conference on Knowledge Based Sustainable Development (ERAZ). Belgrade, Serbia: Association of Economists and Managers of the Balkans, 2020. doi Ch. 2. P. 11-24. doi
- Статья Помазанов М. В. Концепция мотивации эффективного управления кредитными рисками // Финансы и кредит. 2020. Т. 26. № 11. С. 2567-2593. doi
- Статья Помазанов М. В. Метод фильтрации временного ряда вероятности дефолта из статистики просрочки кредитов и займов // Управление финансовыми рисками. 2020. Т. 63. № 3. С. 166-177. doi
- Книга Помазанов М. В. Управление кредитным риском в банке: подход внутренних рейтингов (ПВР) (2-е издание, переработанное и дополненное) / Науч. ред.: Г. И. Пеникас. М. : Юрайт, 2020.
- Статья Помазанов М. В. ФОРМУЛА КОМПЕНСАЦИИ ОСТАТОЧНОГО РИСКА ПОТЕРЬ В СЛУЧАЕ ДЕФОЛТА // Управление финансовыми рисками. 2020. Т. 64. № 4. С. 260-270. doi
- Статья Помазанов М. В. ПРАКТИЧНЫЙ МЕТОД ОЦЕНКИ НЕПРЕДВИДЕННЫХ ПОТЕРЬ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ, АЛЛОКАЦИИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КАПИТАЛА С УЧЕТОМ КОНЦЕНТРАЦИЙ И ОСТАТОЧНОГО РИСКА (ЧАСТЬ 1) // Управление финансовыми рисками. 2019. Т. 58. № 2. С. 82-98.
- Статья Помазанов М. В. ПРАКТИЧНЫЙ МЕТОД ОЦЕНКИ НЕПРЕДВИДЕННЫХ ПОТЕРЬ КРЕДИТНОГО ПОРТФЕЛЯ, АЛЛОКАЦИИ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КАПИТАЛА С УЧЕТОМ КОНЦЕНТРАЦИЙ И ОСТАТОЧНОГО РИСКА (ЧАСТЬ 2) // Управление финансовыми рисками. 2019. Т. 59. № 3. С. 166-182.
- Статья Pomazanov M. V. The Two-Parameter Formula of Default Probability Term Structure / Пер. с рус. // Digest Finance. 2018. Vol. 23. No. 4. P. 419-432. doi
- Статья Помазанов М. В. ДВУХПАРАМЕТРИЧЕСКАЯ ФОРМУЛА СРОЧНОЙ СТРУКТУРЫ ВЕРОЯТНОСТИ ДЕФОЛТА // Финансы и кредит. 2018. Т. 24. № 31. С. 1920-1937. doi
- Статья Помазанов М. В. МЕТОД ПРИРАЩЕНИЙ ТРЕБОВАНИЙ К КАПИТАЛУ, РЕАЛИЗОВАННЫЙ ДЛЯ РИСКОВ КРЕДИТНОЙ КОНЦЕНТРАЦИИ (ЧАСТЬ 1) // Управление финансовыми рисками. 2018. Т. 54. № 2. С. 82-98.
- Статья Помазанов М. В. МЕТОД ПРИРАЩЕНИЙ ТРЕБОВАНИЙ К КАПИТАЛУ, РЕАЛИЗОВАННЫЙ ДЛЯ РИСКОВ КРЕДИТНОЙ КОНЦЕНТРАЦИИ (ЧАСТЬ 2) // Управление финансовыми рисками. 2018. Т. 54. № 3. С. 162-172.
- Статья Помазанов М. В. Маржинальный экономический эффект от повышения качества моделей рейтингования заемщиков банка // Финансовый менеджмент. 2018. № 4. С. 96-109.
- Статья Помазанов М. В., Левин В., Шикин В. Статистическая калибровка индикаторов долговой нагрузки и ее применение в кредитной аналитике // Риск-менеджмент в кредитной организации. 2016. Т. 1. № (21). С. 20-33.
- Книга Помазанов М. В. Управление кредитным риском в банке: подход внутренних рейтингов / Науч. ред.: Г. И. Пеникас. М. : Юрайт, 2016.
- Статья Глушкова А. А., Помазанов М. В. Некоторые актуальные проблемы оценки кредитного риска в банковской сфере // Финансы: теория и практика. 2013. Т. 17. № 1. С. 15-26.
- Статья Глушкова А. А., Помазанов М. В. Влияние временной структуры портфеля на показатели минимального объема экономического капитала коммерческих банков и вероятности дефолта заемщиков // Вестник Южно-Уральского государственного университета. Серия: Экономика и менеджмент. 2012. Т. 7. № 1. С. 6-12.
- Статья Помазанов М. В., Хамалинский А. С. Калибровка рейтинговой модели для секторов с низким количеством дефолтов // Управление финансовыми рисками. 2012. Т. 30. № 2. С. 82-84.
- Глава книги Глушкова А. А., Помазанов М. В. Текущая ситуация в банковской сфере по вопросам классификации ссудной задолженности и создания резервов под обесценение кредитов // В кн.: Торгово-экономические проблемы регионального бизнес-пространства / Отв. ред.: А. Усова; науч. ред.: А. Шестаков. Челябинск : Издательский центр ЮУрГУ, 2012. С. 36-37.
- Статья Помазанов М. В. Внедрение IRB Продвинутого подхода в банковской системе. Несколько основных препятствий. // Аналитический банковский журнал. 2011. № 4. С. 74-87.
- Статья Помазанов М. В. Окупаемость инвестиций в повышение качества внутренней рейтинговой системы банка // Банковское дело. 2010. № 9. С. 61-65.
- Книга Помазанов М. В. Продвинутый подход к управлению кредитным риском в банке: методология, практика, рекомендации. М. : Регламент, 2010.
- Статья Помазанов М. В. Продвинутый подход к управлению кредитным риском в банке: методология, практика, рекомендации. // Аналитический банковский журнал. 2010. № 6. С. 28-38.
- Статья Помазанов М. В., Разумовский П. А. Штраф на капитал за концентрацию кредитного риска. // Банковское дело. 2010. № 2. С. 110-117.
- Статья Pomazanov M. V., Petrov D. Validation method of maturity adjustment formula for Basel II capital requirement // The Journal of Risk Model Validation. 2009. No. 3. P. 81-97.
- Статья Помазанов М. В. Адаптация "продвинутого" подхода "Базель II" для управления кредитными рисками в российской банковской системе. // Управление финансовыми рисками. 2009. Т. 17. № 1. С. 48-67.
- Статья Петров Д., Помазанов М. В. Разработка внутренних систем рейтингования заемщиков: типичные вопросы. // Банковское дело. 2009. № 7. С. 37-40.
- Статья Помазанов М. В., Власов А. Калибровка национальных рейтинговых систем // Рынок ценных бумаг. 2008. № 12 (363)
- Статья Петров Д., Помазанов М. В. Кредитный риск-менеджмент как инструмент борьбы с возникновением проблемной задолженности. // Банковское кредитование. 2008. № 6
Публикации
- Помазанов М. Количественный анализ кредитного риска, Банковские технологии, №2, 2004г
- Помазанов М. Моделирование нового продукта в кредитном портфеле, Финансы и Кредит - март 2004 - №6
- Помазанов М. Колоколова О. Разработка формулы вероятности банкротства компании на базе показателей бухгалтерской отчетности, Оперативное управление и стратегический менеджмент в коммерческом банке, №6, 2004г
- Помазанов М. Согласование модели кредитных рисков с рынком облигаций, Журнал "Рынок ценных бумаг", №2, 2005г
- Помазанов М. От спрэдов к дефолтам, Журнал "Рынок ценных бумаг", №1, 2006г
- Помазанов М. Петрук Т. Модель банкротств государственных субъектов РФ по финансовым и экономическим показателям, Журнал "Управление финансовыми рисками", №1, 2006г
- Помазанов М. Гундарь С. Капитал под риском в совершенной модели банковской системы
Написана новая программа для магистерской программы "Финансовый риск-менеджмент" по специализации "Управление рисками и актуарные методы". Программа прошла утверждение на кафедре и отправлена на утверждение секции УМС "Конкретная экономика"
Опыт работы
1994 г. - 2000 г. исследовательская и преподавательская работа в Институте прикладной математики им.Келдыша РАН
1997 г. - 2005 г. кафедра математики Физического факультета МГУ, ИПМ РАН
2001 г. - 2003 г. МДМ Банк, консультант по кредитным рискам
2003 г. - 2005 г. Главный финансовый аналитик (финансовый инженер) EGAR Technology Inc., ведущий специалист в области кредитного риска, ведущий разработчик методов анализа и управления кредитным риском, многие из которых успешно реализованы в аналитических модулях и активно используются в банковской практике. http://www.creditrisk.ru В частности, модуль EGAR Credit Risk успешно используется ОАО Банк Балтийский, Банк Центрокредит и др.
2005 г. - 2012 г. Зам. нач. Управления кредитными рисками Департамента рисков Банка Зенит.
2012 г. - 2018 г. Начальник управления показателей кредитных рисков, рисков малых предприятий и розничных продуктов Департамента рисков Банка Зенит.
2007 г. - н.в. Доцент, НИУ "Высшая школа экономикм"
Информация*
- Общий стаж: 33 года
- Научно-педагогический стаж: 27 лет
- Преподавательский стаж: 18 лет
Научные конференции с 2020
6. M.V. Pomazanov. Second-order accuracy metrics for scoring models and their practical use. 9th International Conference on Information Technology and Quantitative Management 9-11 декабря, 2022, China
https://www.sciencedirect.com/science/article/pii/S1877050922019238/pdf?md5=12f5e2b0fc1e5b14def5294b5a154e85&pid=1-s2.0-S1877050922019238-main.pdf
5. Pomazanov M.V . Second-order accuracy metrics for scoring models and their practical use. MACSPro'2021: International Scientific Conference on Modeling and Analysis Complex Systems and Processes. Moscow, Russia, December 16-18, 2021. https://www.youtube.com/watch?v=x7P2g97lz28
4. Pomazanov M.V. Validation of the effectiveness of the bank retail portfolio risk management procedure The International Conference on Information Technology and Quantitative Management (ITQM), established by International Academy of ITQM, July 10-11, 2021, China. Special Session 04: Modeling and Data collection for decision making in Finance Applications http://itqm-meeting.org/2021/sessions_workshops.html
3. Pomazanov M.V Method of indirect estimation of default probability dynamics for industry-target segments according to the data of Bank of Russia. «Innovations in the banking sector. Part 2» session of Analytics for Management and Economics Conference. Innovations in the banking sector October 21, 2020, St. Petersburg School of Economics and Management https://amec.hse.ru/mirror/pubs/share/409664675
2. Pomazanov M.V. Modeling of covid-19 pandemic indices and their relationships with socio-economic indicators. THE 6TH INTERNATIONAL SCIENTIFIC CONFERENCE ERAZ 2020. Online-virtual May 21, 2020 DOI: https://doi.org/10.31410/ERAZ.S.P.2020.11
1. Помазанов М.В., Бережной А.Д. Метод фильтрации данных Банка России для моделирования динамики вероятности дефолта. IV РОССИЙСКИЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КОНГРЕСС Том XVIII тематическая конференция «БАНКИ И ФИНАНСОВЫЕ РЫНКИ» Москва, 22 декабря 2020 https://www.econorus.org/congress.phtml
Научно - практические конференции с 2020
9. Помазанов М.В. Прикладные методы повышения эффективности розничного портфеля через анализ одобрений / отказов. Форум риск-менеджеров, 24 ноября 2022, Москва. https://рисковики.рф/
8. Помазанов М.В, Бережной А.Д. Влияние макроэкономики региона на вероятность дефолта при розничном кредитовании. XVIII RUSSIA RISK CONFERENCE, 20 - 21 октября 2022, Москва https://riskconference.ru/
7. Помазанов М.В, Бережной А.Д,. Макросценарии увеличения риска розничного кредитования 2022-2023. XVII КОНФЕРЕНЦИЯ КРЕДИТОВАНИЕ И РИСКИ В РОЗНИЧНОМ БАНКЕ, 28 апреля 2022 г., Москва. http://rfinance.ru/live/conf/?id=26920&tid=3
6. Помазанов М.В. Предельные уровни дефолта для признания ПВР сомнительным подходом к оценке кредитного риска. OPEN Banking Summit: Финансовый рынок в 2022 году: новые цели в новой реальности, 8 сентября 2022, Москва https://arb.ru/b2b/calendar/_2_open_banking_summit_finansovyy_rynok_v_2022_godu_novye_tseli_v_novoy_realnosti-10573542/
5. Помазанов М.В. Ключевые инструменты валидации ПВР. 6-я ежегодная практическая ОЧНАЯ и ОНЛАЙН конференция УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ. 15-16 марта 2022 года, Москва http://dialogmanag.com/upravlenie-riskami-v-bankovskom-sektore-6-ya-ezhegodnaya-konferenciya
4. Помазанов М.В. Сопоставительный анализ – ключевой аппарат валидации для ПВР. XVII RUSSIA RISK CONFERENCE, 20-21 октября, 2021, Москва https://riskconference.ru/wp-content/uploads/sites/8/2022/11/Помазанов-М.В._ПСБ.pdf
3. Помазанов М.В. Продвинутые методики для риска концентраций. 5-я ежегодная практическая ОНЛАЙН конференция УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ В БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ. 15-16 марта 2021 года, Москва http://dialogmanag.com/upravlenie-riskami-v-bankovskom-sektore-5-ya-ezhegodnaya-konferenciya-mart-2021
2. Помазанов М.В. Валидации эффективности риск-менеджмента розничного портфеля. XVI RUSSIA RISK CONFERENCE 17-18 ноября 2020, Москва https://riskconference.ru/materials/?cf_year=2020
1. Помазанов М.В. Управление риском концентрации кредитного портфеля. Метод "Паровозы и вагоны". VI Всероссийская научно-практическая онлайн-конференция с международным участием УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ: ПРОБЛЕМЫ И РЕШЕНИЯ РИСК’Э-2020. 12 ноября 2020 года, С-Петербург https://docviewer.yandex.ru/?tm=1670360129&tld=ru&lang=ru&name=титулы%202020.pdf?forcedownload=1&text=УПРАВЛЕНИЕ+РИСКАМИ%3A+ПРОБЛЕМЫ+И+РЕШЕНИЯ+РИСК’Э-2020.+12+ноября+2020+года%2C+Ст-Петербург&url=https%3A//sdo.pgups.ru/pluginfile.php/987452/mod_folder/content/0/%25D1%2582%25D0%25B8%25D1%2582%25D1%2583%25D0%25BB%25D1%258B%25202020.pdf%3Fforcedownload%3D1&lr=213&mime=pdf&l10n=ru&sign=b413511bd61e8b9f44c237bd8a761851&keyno=0
Архив конференций
-
Помазанов М.В.; Приглашенный докладчик. Международная конференция «Международный опыт риск-менеджмента и особенности развивающихся рынков» Москва, отель «Золотое кольцо», 15-16 июня, 2004 год. “Эффективные по риску-доходности решения в задачах кредитования физических и юридических лиц”
-
Помазанов М.В.; Приглашенный докладчик. Международная конференция CREDEX. 4 октября 2004, отель MarriottGrand. “Модели банкротств и кредитных портфелей для российского рынка”
-
Помазанов М.В.; Председатель секции, приглашенный докладчик. Международная конференция "Risk Management for Financial Institutions in RussiaandCIS", организованная компанией MarcusEvans, 3-4 марта 2005 года, Цюрих, Швейцария. ««Quantitative analysis of credit risk for Russian borrowers portfolio»
-
Помазанов М.В.; Приглашенный докладчик. Международная конференция «Управление рисками: решения для России», 30 - 31 марта 2005 года, Москва, организованная компанией Infor-media. «Методология оценки и управления кредитным риском для портфеля российских заемщиков»
-
Помазанов М.В.; Приглашенный докладчик. Международная Банковская конференция «Управление финансовыми рисками в России», Москва, гостиница Балчуг Кемпински, 12-13 мая 2005 года. «Модели банкротств и кредитных портфелей для российского рынка»
-
Помазанов М.В., Петрук Т.; Приглашенный докладчик. Международная конференция «Международный опыт риск-менеджмента и особенности развивающихся рынков», 19-20 июня, 2006, Москва, "Оценка вероятности банкротства субъектов Российской Федерации по финансовым и экономическим показателям"
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международнаяконференция "Risk Management for Financial Institutions in Russia and CIS", организованнаякомпаниейMarcusEvans, 25-26 январь 2007, Франкфурт, Германия, “ Advance approach adaptation of Basel II for credit risk management in Russian bank. ”
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция «Риск-менеджмента в системе управления организацией на развивающихся рынках. Практика и перспективы», 20-21 октября 2007, Казахстан, Алматы, "Проблема коррекции требования на капитал на горизонт риска в Продвинутом подходе Базель-2
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция "VI Ежегодный Восточноевропейский Риск-Менеджмент Форум", 1-2 ноября 2007, Киев, Украина. Тема "Проблема адаптации продвинутого подхода Базель-2 к расчету требований на капитал в российских банках". www.fas.com.ua.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция."«Международный риск- менеджемент и особенности развивающихся рынков". 18-19 июня 2007, Москва. Тема "О расчете требований на капитал и адаптации Продвинутого подхода Базель-2". www.riskconference.ru.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция "RiskManagementforFinancialInstitutionsinRussiaandCIS", организованная компанией MarcusEvans, 13-14 марта, 2008, Чехия, Прага, «Оптимизация и диверсификация кредитного портфеля»
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция «Международный опыт риск-менеджемента и особенности развивающихся рынков».Золотое кольцо, 17-18 июня, 2008, Тема "«Подходы к построению и калибровке рейтинговой системы на примере субъектов РФ», http://www.riskconference.ru/summary08/.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция. "Управление Рисками в Финансовых Организациях в России и СНГ: Минимизация Кредитных Рисков" 12 -14 Ноября,2008, Courtyard Marriott Hotel, Москва, Тема "Анализ Кредитного Портфеля", www.jacobfleming.com.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. КОНФЕРЕНЦИЯ КПМГ. "Риски российского банковского сектора в 2009 году". 22 декабря 2008 г., Москва. Тема "Кредитные риски российских заемщиков: ожидаемые и неожиданные риски".
-
Помазанов М.В. Участник Круглого стола. VII Международная Профессиональная Конференция Русриск "УПРАВЛЕНИЕ РИСКАМИ В РОССИИ И СНГ: КРИЗИС ИЛИ НОВЫЕ ВОЗМОЖНОСТИ", Москва, 28 мая 2009г.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция. "Risk Россия", 9 June 2009, Москва. Тема "Уроки кризиса и пути коррекции моделей оценки кредитного риска". www.riskrossiya.com.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик , в соавторстве с Разумовским П.А. Международная конференция. "«Международный риск- менеджемент и особенности развивающихся рынков". 24-25 июня 2009, Москва. Тема "Штраф на капитал за концентрацию кредитного риска". www.riskconference.ru. Приглашенный докладчикМеждународная конференция. "Управление рисками и ликвидностью в финансовых институтах." 25-26 июня 2009, Москва. Тема "Эффективное управление кредитным риском во время экономического спада". www.marcusevanscz.com/RLM in Bank CIS.
-
Помазанов М.В. Приглашенный докладчик. Международная конференция. "СТРЕСС-ТЕСТИРОВАНИЕ В РОССИЙСКИХ ФИНАНСОВЫХ ИНСТИТУТАХ", 29 сентября 2009 года, Москва. Тема "Влияние рецессии и стресса в экономике на параметры кредитного риска", Worldwide Expert Ltd, www.worldwide-expert.com.