Compliance in the Financial/Banking Sector

2023/2024

Academic Year

RUS

Instruction in Russian

3

ECTS credits

Delivered at:

School of International Law

Course type:

Compulsory course

When:

2 year, 2 module

Instructors

Горшкова Лидия Александровна

Taut, Sergey

Программа дисциплины

Аннотация

Курс призван сформировать у слушателей целостное представление о комплаенсе в финансовом/банковском секторе. В рамках данной дисциплины магистранты приобретут навыки принятия управленческих решений, которые призваны повысить эффективность и результативность финансово-хозяйственной деятельности финансовых организаций, обеспечить ее соответствие требованиям Банка России в части достоверности, полноты, объективности и своевременного предоставления отчетности; организовать систематическую оценку соответствия деятельности таких организаций требованиям законодательства, локальных нормативно-правовых актов, стандартов и иных документов. Магистранты ознакомятся с требованиями Банка России к организации внутреннего контроля в кредитных организациях, введенных в действие в 2014 году (с внесением последующих изменений) на основе рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору и модели «трех линий защиты». Будут рассмотрены принципы организационного оформления всей комплаенс-системы, распределение функций по внутреннему аудиту, внутреннему контролю и управлению рисками между структурными подразделениями кредитных организаций. Слушатели изучат практику реализации системы внутреннего контроля в кредитных и иных финансовых организациях, рассмотрят особенности организации выполнения и взаимного соотнесения функций по противодействию неправомерному использованию инсайдерской информации, противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, контролю профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, операционных рисков, конфликту интересов, правовых рисков и др.

Цель освоения дисциплины

• • Получение целостного представления об организации внутреннего контроля в кредитных организациях, принципах организации всей комплаенс-системы, распределении функций по внутреннему аудиту, внутреннему контролю и управлению рисками между структурными подразделениями кредитной организации. • Получение представления о принципах организации комплаенс-системы в некредитных финансовых организациях. • Обучение навыкам организации распределения функций и управления рисками между структурными подразделениями финансовых организаций и оценки соответствия деятельности таких организаций требованиям действующего законодательства и локальных нормативно-правовых актов.

Планируемые результаты обучения

• Обладает глубокими знаниями о требованиях к организации системы управления рисками и требованиях к должностным лицам.
• Обладает глубокими знаниями о функциональных обязанностях комплаенс-контроля.
• Обладает глубокими знаниями о юридическом статусе Банка России и его роли в регулировании российского рынка финансовых услуг, а также требованиях к организации системы комплаенса в финансовых организациях.
• Обладает глубокими знаниями об международном регулировании банковского/финансового комплаенса и его влиянии на российское регулирования банковского/финансового комплаенса.
• Обладает глубокими знаниями об особенностях комплаенса в кредитных организациях.
• Обладает глубокими фундаментальными знаниями в сфере теории банковского/финансового комплаенса.
• Обладает знаниями и навыками для проведения оценки эффективности программы комплаенса в финансовых организациях.

Содержание учебной дисциплины

• Тема № 1. Понятие банковского/финансового комплаенса, его задачи и особенности.
• Тема № 2. Международные нормы в сфере банковского комплаенса. Документы Базельского комитета по банковскому надзору и их влияние на российское регулирование финансового сектора.
• Тема № 3. Статус Банка России и его роль в регулировании российского рынка финансовых услуг. Требования российского законодательства к организации системы комплаенса в финансовых организациях.
• Тема № 4. Особенности комплаенса в кредитных организациях (ПОД/ФТ, защита информации, инсайд, коррупционные риски, FATCA, CRS). Риски, присущие деятельности кредитных организаций.
• Тема № 5. Требования к организации системы управления рисками. Требования к должностным лицам.
• Тема № 6. Функциональные обязанности комплаенс-контроля. Работа с информацией, получаемой в ходе выполнения комплаенс-функции, как метод управления рисками.
• Тема № 7. Оценка эффективности программы комплаенса в финансовых организациях. Роль комплаенс-офицеров в минимизации рисков финансовых организаций.

Элементы контроля

• Активность
• Итоговое тестирование
  Экзамен по дисциплине проводится в форме тестирования по всему содержанию дисциплины и включает набор вопросов, предполагающих выбор одного или нескольких вариантов ответов, установление соответствия, сортировку, классификацию или определение последовательности. Он-лайн.

Промежуточная аттестация

• 2023/2024 учебный год 2 модуль
  0.4 * Активность + 0.6 * Итоговое тестирование

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

• 457 - Д.Синки-мл. - Финансовый менеджмент в коммерческом банке и в индустрии финансовых услуг - 9785961422238 - Alpina - Альпина Паблишер - 2017 - https://hse.alpinadigital.ru/book/457
• Singh, D. (2005). Basel Committee on Banking Supervision: Compliance and the compliance function in banks. Journal of Banking Regulation, 6(4), 298–300. https://doi.org/10.1057/palgrave.jbr.2340198
• Гузнов, А. Г.  Регулирование, контроль и надзор на финансовом рынке в Российской Федерации : учебное пособие для бакалавриата и магистратуры / А. Г. Гузнов, Т. Э. Рождественская. — 2-е изд., испр. и доп. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 500 с. — (Авторский учебник). — ISBN 978-5-534-09973-7. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/429064 (дата обращения: 28.08.2023).
• Рождественская, Т. Э.  Банковское регулирование и надзор. Банкротство финансовых организаций. Меры воздействия банка России : учебное пособие для среднего профессионального образования / Т. Э. Рождественская, А. Г. Гузнов. — Москва : Издательство Юрайт, 2019. — 170 с. — (Профессиональное образование). — ISBN 978-5-9916-9146-8. — Текст : электронный // Образовательная платформа Юрайт [сайт]. — URL: https://urait.ru/bcode/437176 (дата обращения: 28.08.2023).
• Совершенствование банковского регулирования и надзора в России на основе международных принципов : монография / С.Ю. Хасянова. — М. : ИНФРА-М, 2017. — 234 с. — (Научная мысль). – www.dx.doi.org/10.12737/11152. - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/754101

Рекомендуемая дополнительная литература

• Dr Alan Bollard. (2003). Corporate governance in the financial sector. Reserve Bank of New Zealand Bulletin.
• Gerard Caprio, & Ross Levine. (2002). Corporate governance in finance: Concepts and international observations, In: Financial Sector Governance: The Roles of the Public and Private. Http://Econ.Worldbank.Org/Files/16573_caprio_governance.Ps.Pdf.
• Levine, R. E. (2004). The Corporate Governance of Banks - a concise discussion of concepts and evidence. Policy Research Working Paper Series.