396 программ
Управление клиентским опытом и взаимоотношениями
711 программ
За 2 месяца вы научитесь составлять свой личный финансовый план с учетом текущей ситуации
Вместе с наставником вы сможете пройти все этапы составления финансового плана
Курс проходит в формате онлайн, поэтому вы сможете учиться не выходя из дома
Для подачи документов на программу необходимо нажать кнопку «В корзину» и зарегистрироваться на платформе.
Стоимость обучения
20 000 ₽
Продолжительность
24 часа
Формат обучения
Онлайн синхронный
Документ
Удостоверение о повышении квалификации
Увлекательное путешествие в мир финансов поможет вам управлять своим бюджетом и финансовым планом для достижения личных и семейных целей. Вы узнаете, что такое бюджет, какие ошибки часто совершают при его ведении, а ещё как больше зарабатывать, разумно тратить и что обязательно должно быть в вашем бюджете.
01
Правильно планировать и управлять семейным бюджетом
02
Получить дополнительный доход в свой бюджет
03
Проанализировать текущие расходы и оптимизировать траты
04
Создать резервный фонд семьи
05
Эффективно управлять бюджетом с помощью банковских услуг
Курс будет состоять из пяти блоков, которые будут одновременно шагами в построении своего личного бюджета. В первую очередь мы обсудим и оценим свои доходы, затем оценим расходы и постараемся проанализировать необязательные затраты. После этого мы определим, как будет наиболее удобно регулярно следить за своими расходами, а потом узнаем, как лучше отмечать достижения и обсуждать.
Новички без опыта
для всех тех, кто хочет научиться эффективно вести свой личный и семейный бюджет
Экономисты
для тех, у кого есть экономическое образование и/или работающих в экономической сфере, желающих актуализировать, систематизировать и углубить свои знания для личных целей
В конце курса вы научитесь
Мониторингу, анализу и планированию доходов и расходов
Оценке разумной экономии и контролю за спонтанным потреблением
Получать дополнительные доходы через монетизацию самозанятости и превращения личного имущества в капитал
Анализировать кредитные карты и кредиты с точки зрения управления дефицитом денежных средств и выхода из кризисного финансового положения
Формировать резервы «на черный день», отпуск, обучение и т.п., а также страховой и инвестиционный капитал
Моделировать личный (семейный) свободный денежный поток как источник формирования личного финансового капитала
Продолжительность общая в часах
24 часа
Условия приема
Лица, имеющие высшее или среднее профессиональное образование или лица, получающие высшее или среднее профессиональное образование
Формат обучения
Онлайн синхронный
Язык обучения
русский
Состав занятий
Теория + практические примеры для закрепления материала
Практика
После изучения каждой темы — практическая домашняя работа
Итоговая работа
Индивидуальная итоговая работа по составлению личного финансового плана
За 2 месяца повышения квалификации вы изучите такие темы, как анализ и планирование доходов, формирование резервов, составление личного или семейного финансового плана.
Как и зачем вести личный и семейный бюджет? Анализ и планирование доходов и расходов. Деловая игра «Опиши свои доходы и расходы на месяц». Разбор результатов игры. Куда подевалась разница? Отношение к расходам.
Принципы и подходы к формированию бюджета семьи и его членов. Анализ личных расходов и структуры потребления семьи. Виды бюджетов: профицитный и дефицитный, раздельный или совместный.
Ежедневный, недельный, квартальный, ежегодный мониторинг, анализ и планирование доходов и расходов: от финансовых прописей до мобильных приложений.
Причины и подходы к формированию резервов: «на черный день», «потеря трудоспособности», «болезнь и поддержание здоровья», «отдых и отпуск», «обучение», «ремонт и улучшение условий жизни», «пассивный доход» и др.
Резервы и капитал: потребительский (резервный), страховой, инвестиционный. Подходы к оценке размера резервов и капитала. Выбор между собственными и заемными источниками финансирования резервов и капитала. В чем хранить резервы: требования к резервным активам.
Вредные и полезные потребительские привычки: осознание и анализ. Когда экономия превращается в незапланированные траты: «Почему скупой платит дважды?». Что значит «Мыслить, как миллионер?». Как сформировать необходимые навыки разумной экономии (инструменты и тренажеры)? Как избежать спонтанного потребления: философия и лайфхаки.
Поиск источников накоплений. Откуда берутся сбережения? Слагаемые Потребительского и Накопительного склада ума. Отношение к имуществу как к активам, ликвидация «неработающего» имущества. Монетизация хобби и самозанятость. Инвестиции в обучение с целью повышения стоимости трудовых доходов. Поиск и формирование нетрудовых доходов. Финансовое моделирование трудовых доходов «на пальцах».
Отношение к заемному капиталу как источнику финансирования у разных народов и семей и альтернативные способы финансирования жизнедеятельности.
Выстраивание выгодных взаимоотношений с Банком. Кредит — это зло или добро? Коэффициент предельной долговой нагрузки. Потребительское и ипотечное кредитование. Советы и подходы грамотного использования кредитных карт. Финансовые расчеты и ключевые показатели аннуитетных, дифференцированных и шаровых кредитов.
Что и когда лучше: накопить или купить в кредит? Анализ банковских продуктов на основе расчета простых и сложных процентов. Учет инфляции в анализе реальных и номинальных доходов. Виды вкладов при формировании резервного и текущего капитала.
Расчет чистой стоимости личных активов. Шаги и рецепты выхода из кризисного финансового положения и целесообразность инициирования банкротства физического лица.
Видение будущего и личные цели. Горизонты мышления, планирования и анализа. Разбор типичных заблуждений и ошибочных практик переноса текущих результатов и прошлого опыта на будущее.
Как достигнуть баланса между трудом и отдыхом, между семьей и работой, сиюминутными проблемами и стратегическими задачами? «Стратегичность повседневности» – техника выработки долгосрочных решений на основе формирования картины будущего, анализа стратегических разрывов и определения необходимых стратегических шагов.
Структура и содержание личного финансового плана. Горизонт планирования и шаг расчета. Личные финансовые цели. Перечень ключевых направлений доходов и расходов. Оценка и планирование доходов и расходов в годовом и месячном формате. Оценка свободного денежного потока и накоплений. Отчисления в формирование потребительского, резервного, страхового и инвестиционного капитала.
Деловая Игра-Симулятор «Экономика жизни» (по готовности).
Обратная связь и рекомендации по индивидуальным финансовым планам слушателей. Разбор ключевых ошибок и ответы на вопросы слушателей по составлению финансовых планов и дальнейшему управлению личным финансовым капиталом и инвестициям.
После успешной защиты итоговой работы выдается удостоверение о повышении квалификации установленного НИУ ВШЭ образца.
при заключении договора до 28 сентября 2024 года скидка 20% (стоимость – 16 000 рублей)
г. Пермь, ул. Студенческая, 23, каб. 204