FATCA – как внешний фактор формирования правового режима банковской тайны в России

Функционирование любой системы строится на взаимодействии между ее субъектами. Взаимодействие возникает по какому-либо объекту, благу или в силу интереса. Банковская система является одним из ярких примеров того, когда несложными действиями скрывается структурно - сложный механизм по обработке данных, передаче сведений, проверке и контролю клиентов. Так, например, выдача кредита требует открытия счета и прохождения процедуры идентификации или «знай своего клиента» , затем кредитная организация в целях проверки своего будущего клиента затребует учредительные документы и протоколы о назначении органов управления, потребует предоставить соответствующие письма и справки об отсутствии заинтересованности, изменений в учредительных документах и прочее на дату совершения сделки и наконец, дабы избежать невозможности возврата кредита укажет на необходимость наличия поручителей или залогодателей по кредиту. Впоследствии банк может одобрить выдачу денежных средств. Кредитование как один из видов деятельности банков является непросто видом предпринимательской деятельности и способом «наживы» под высокие процентные ставки на денежных средствах потребителей и юридических лиц обеспечивают финансирование различных секторов экономики, поддерживают стабильность платежной системы