Правовое сопровождение кредитных сделок

2025/2026

Статус: Маго-лего

Кто читает: Кафедра теории права и юридической практики

Где читается: Факультет социально-экономических и компьютерных наук

Когда читается: 2 модуль

Охват аудитории: для всех кампусов НИУ ВШЭ

Преподаватели: Ильянова Юлия Александровна, Титова Мария Тимофеевна

Язык: русский

Кредиты: 3

Контактные часы: 28

Дополнительные материалы в LMS Задать вопрос

Аннотация

Дисциплина «Правовое сопровождение кредитных сделок» направлена на выявление особенностей правового регулирования кредитования и связанных с ним иных сделок, формирование навыков оценки рисков и последствий принятий решений, возникающих при заключении, исполнении и расторжения кредитных и обеспечительных сделок, их прекращении и признании недействительными. В рамках дисциплины рассматриваются новеллы регулирования банковских операций и сделок, направления банковского надзора при осуществлении кредитных операций и формирование резервов на возможные потери по ссудам, специфика обеспечительных сделок при кредитовании и особенности страхования рисков в связи с предоставлением кредита, внесудебные способы погашения задолженности и актуальная практика принудительного взыскания долгов по кредиту, вопросы правового регулирования “кредитных каникул”, партнерского финансирования, формирования кредитных историй, а также перспективы правового регулирования кредитования в РФ.

Цель освоения дисциплины

Целями освоения дисциплины является формирование теоретических знаний и прикладных навыков по вопросам заключения и исполнения кредитных договоров и обеспечительных сделок, а также развитие способностей профессионально решать ситуационные, нестандартные и сложные комплексные задачи в сфере кредитования.

Планируемые результаты обучения

Дает определение понятия «кредитная история». Различает содержание кредитной истории юридического лица и физического лица. Называет основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй. Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с раз-личными субъектами права. Называет цели функционирования Центрального каталога кредитных историй
Называет особенности правового регулирования осуществления банковской деятельности в России на современном этапе. Знает актуальную практику применения судами и арбитражными судами, а также кредитными организациями банковского законодательства.
Называет особенности и ограничения осуществления коллекторской деятельности в РФ.
Определяет особенности заключения обеспечительных сделок в банковской сфере.
Квалифицирует юридические факты, которые приводят к возникновению, изменению или прекращению обеспечительных правоотношений
Квалифицирует правомерные и противоправные действия кредитных организаций (органов управления, иных должностных лиц) в рамках кредитных правоотношений и применяет к ним соответствующие нормы права.
Знает систему требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций. Ориентируется в управлении банковскими рисками.
Знает особенности функционирования банковской системы РФ в условиях действия ограничительных и антисанкционных мер, проведения специальной военной операции и частичной мобилизации.
Дает определения понятия кредитных правоотношений.
Определяет стороны, содержание и существенные условия кредитного договора. Анализирует основания ответственности сторон за неисполнение или ненадлежащее исполнение кредитного договора.
Выделяет особенности правового регулирования кредитования в современных условиях. Квалифицирует юридические факты, приводящие к возникновению, изменению и прекращению кредитных правоотношений с участием мобилизованных, добровольцев, военнослужащих, участвующих в СВО.
Знает особенности реализации в кредитных правоотношениях антисанкционных мер (специальных экономических мер и мер, направленных на поддержку бизнеса и граждан).
Выделяет особенности правового регулирования кредитных сделок с участием физических лиц. Называет особенности исполнение кредитных обязательств супругами / бывшими супругами / пережившими супругами, а также наследниками.
Называет цели использования показателя долговой нагрузки заемщика – физического лица в кредитных отношениях.
Знает особенности обращение взыскания на предмет ипотеки при неисполнении кредитного договора заемщиком - физическим лицом.
Определяет специфику отношений по вопросам предоставления кредитных каникул” заемщикам.
Знает правовое регулирование способов обеспечения исполнения обязательств, в т.ч залоговых правоотношений и правоотношений, возникающих в связи с выдачей независимой гарантии и предоставлением поручительства.
Определяет особенности правоотношений, возникающих в связи с выдачей независимой гарантии в таможенной сфере, в налоговых правоотношениях и при госзакупках.
Формулирует понятие и цели банковского надзора, разграничивает виды банковского надзора. Определяет направления банковского надзора при осуществлении кредитных операций.
Характеризует деятельность бюро кредитных историй, выявляет особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с различными субъектами права. Называет актуальные вопросы правового регулирования взаимодействия бюро кредитных историй с субъектами кредитных историй, пользователями кредитных историй и публичными органами.
Называет особенности страхования рисков в связи с предоставлением кредита. Выделяет основные направления разрешения споров по оспариванию условий договоров страхования различных рисков при кредитовании.
Называет внесудебные способы погашения задолженности.
Ориентируется в основных позициях судов по принудительному взысканию долгов по кредиту, а также по вопросам оспаривания кредитной истории.
Различает основания для признания кредитного договора недействительным. Знает правовые позиции судов по отдельным вопросам признания кредитных договоров и обеспечительных сделок недействительными.
Называет актуальные вопросы взыскания задолженности по кредитным договорам на основании исполнительных надписей нотариуса.
Называет особенности “партнерского финансирования” в Российской Федерации, оценивает результаты и перспективы указанного правового режима.
Определяет перспективы правового регулирования кредитования в РФ.

Содержание учебной дисциплины

Раздел 1. Особенности функционирования российской банковской системы в современных условиях
Раздел 2. Актуальные вопросы регулирования кредитных правоотношений с участием граждан
Раздел. 3. Некоторые обеспечительные сделки в кредитных правоотношениях
Раздел 4. Банковский надзор в кредитных правоотношениях. Основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй. Деятельность бюро кредитных историй.
Раздел 5. Проблемные вопросах при сопровождении кредитных сделок на стадии заключения, исполнения, взыскания просроченной задолженности по ним.

Элементы контроля

Аудиторная работа
Проект

Промежуточная аттестация

2025/2026 2nd module
0.58 * Аудиторная работа + 0.42 * Проект

Список литературы

Авторы

Литвинова Юлия Андреевна
Прокопьева Регина Игоревна
Ерахтина Ольга Сергеевна

Программа дисциплины