Практика регулирования и надзора Банка России в сфере банковской деятельности и национальной платежной системы

Магистратура 2026/2027

Статус: Курс по выбору (Публичное право)

Кто читает: Базовая кафедра Банка России

Где читается: Общеуниверситетские кафедры

Когда читается: 2-й курс, 1, 2 модуль

Охват аудитории: для своего кампуса

Преподаватели: Землянникова Анастасия Валерьевна, Ионцев Михаил Анатольевич

Язык: русский

Кредиты: 6

Контактные часы: 64

Дополнительные материалы в LMS Задать вопрос

Аннотация

Курс носит прикладной характер и формирует комплексное понимание того, какие правовые инструменты позволяют профессиональным участникам рынка ценных бумаг в рамках своей деятельности и Банку России в пределах компетенций по регулированию и надзору за финансовыми рынками на практике управлять рисками на финансовом рынке. Анализируются правовые механизмы регулирования и надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций. Отдельно курс фокусируется на механизмах управления юридическими рисками на рынке ценных бумаг и правовом обеспечении деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, опираясь на лучшие практические кейсы. Отдельное внимание уделено регулированию и вопросам финансовых технологий, включая анализ юридических рисков финансовых технологий и цифровых инноваций, а также способы их имплементации и апробации как в деятельности отдельных финансовых организаций, так и финансового рынка в целом. Курс позволит глубже понимать логику решений мегарегулятора и оценивать их влияние на регулирование финансовых рынков. Пререквизиты: банковское право, гражданское право, административное право, английский язык на уровне достаточном для чтения научных статей правовой тематике.

Цель освоения дисциплины

Формирование практических навыков самостоятельной разработки правовых инструментов, направленных на управление правовыми рисками в финансовой организации и на финансовом рынке.

Планируемые результаты обучения

Умение выполнять, координировать, обеспечивать правовое сопровождение наиболее сложных, неоднозначных, нестандартных вопросов, в том числе требующих экономического осмысления, применения аналитических, системных подходов;
Умение рассматривать вопросы по запросам Банка России, а также органов государственной власти, общественных организаций, юридических и физических лиц.
Умение рассматривать проекты федеральных законов, акты органов государственной власти и нормативные акты Банка России повышенной сложности, обращения указанных лиц повышенной сложности в отношении подготовки и применения федеральных законов, актов органов государственной власти и нормативных актов Банка России
Умение рассматривать решения Совета директоров Банка России, Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, Комитета надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России в отношении применения указанных актов законодательства Российской Федерации, в том числе установления отличных от имеющихся в них требований
Умение выполнять, координировать, обеспечивать правовое сопровождение наиболее сложных, неоднозначных, нестандартных вопросов, в том числе требующих экономического осмысления, применения аналитических и системных подходов
Умение обеспечивать правоприменительную деятельность на финансовом рынке в части наиболее сложных задач, исполняемых посредством анализа большого объема информации с формированием риск-ориентированной выборки данных
Навык глубокой аналитики, правового прогнозирования и определения правового эффекта для участников финансового рынка проектируемых решений
Навык формирования аналитических подходов для решения задач, имеющих сложный, многокомпонентный характер;
Навык оперативно формировать правовые позиции по вопросам, не имеющим устоявшейся практики, в том числе судебной
Навык безупречной логики правового письма, применение методов legal design и правового disrupt-мышления

Содержание учебной дисциплины

Статус Банка России. Полномочия Банка России, как субъекта административного права.
Правовое регулирование банков и банковской деятельности. Надзор за банками.
Правое регулирование страховой деятельности, лизинга и негосударственных пенсионных фондов. Надзор в страховой сфере.
Правое обеспечение национальной платежной системы. Надзор в национальной платёжной системе.
Правовые инструменты управления рисками в сфере ПОД/ФТ, валютного контроля. Санкционный и цифровой комплаенс.

Элементы контроля

Активность на лекциях и семинарах
Эссе
Тесты по каждой теме
Экзамен

Промежуточная аттестация

2026/2027 2nd module
0.35 * Экзамен + 0.15 * Эссе + 0.29 * Активность на лекциях и семинарах + 0.21 * Тесты по каждой теме

Список литературы

Авторы

Котова Ирина Николаевна
Ионцев Михаил Анатольевич
Землянникова Анастасия Валерьевна

Программа дисциплины