Правовые инструменты управления рисками на финансовом рынке

2026/2027

Статус: Маго-лего

Кто читает: Департамент правового регулирования бизнеса

Где читается: Факультет права

Охват аудитории: для своего кампуса

Преподаватели: Землянникова Анастасия Валерьевна, Ионцев Михаил Анатольевич

Язык: русский

Кредиты: 6

Контактные часы: 40

Дополнительные материалы в LMS Задать вопрос

Аннотация

Учебная дисциплина «Правовые инструменты управления рисками на финансовом рынке» носит прикладной характер и формирует комплексное понимание того, какие правовые инструменты позволяют финансовым организациям в рамках своей деятельности и Банку России в пределах своей компетенции по регулированию и надзору за финансовым рынком на практике управлять рисками на финансовом рынке. В рамках дисциплины анализируются правовые механизмы регулирования и надзора в сфере банковской и страховой деятельности. Отдельно курс фокусируется на механизмах управления юридическими рисками на рынке ценных бумаг и правовом обеспечении деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, опираясь на лучшие практические кейсы. Отдельное внимание уделяется вопросам регулирования финансовых технологий, включая анализ юридических рисков финансовых технологий и цифровых инноваций, а также способы их имплементации и апробации как в деятельности отдельных финансовых организаций, так и финансового рынка в целом. Дисциплина позволит глубже понимать логику решений регуляторов и оценивать их влияние на регулирование финансовых рынков. Курс концентрирует особое внимание на развитии у студентов компетенций по сопровождению деятельности операторов по переводу денежных средств, а также правовому обеспечению субъектов национальной платежной системы. Дисциплина предусматривает активное участие студентов в учебном процессе, выполнение проверочной работы в форме теста и устный опрос (экзамен). Активность в учебном процессе включает обязательное посещение мастер-классов по дисциплине. Блокирующие элементы контроля отсутствуют. Для успешного освоения дисциплины студенты должны владеть следующими знаниями и компетенциями: знать основные нормативные документы в области гражданского права, а также российское национальное законодательство в области банковского права; уметь анализировать судебно-арбитражную практику; обладать навыками работы с научной литературой, аналитическими и статистическими материалами.

Цель освоения дисциплины

Цель освоения: формирование практических навыков самостоятельной разработки правовых инструментов, направленных на управление правовыми рисками в финансовой организации и на финансовом рынке

Планируемые результаты обучения

называет российское банковское законодательство и международные нормативные акты, регулирующие международные банковские отношения; актуальные ключевые проблемы правового регулирования в области управления рисками на финансовых рынках;
умеет рассматривать вопросы по запросам Банка России, а также органов государственной власти, общественных организаций, юридических и физических лиц проекты федеральных законов, актов органов государственной власти и нормативных актов Банка России повышенной сложности, обращений указанных лиц повышенной сложности в отношении подготовки и применения федеральных законов, актов органов государственной власти и нормативных актов Банка России
умеет рассматривать вопросы по запросам решений Совета директоров Банка России, Комитета банковского надзора Банка России, Комитета финансового надзора Банка России, Комитета надзора в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке Банка России в отношении применения указанных актов законодательства Российской Федерации, в том числе установления отличных от имеющихся в них требований
Умеет выполнять, координировать, обеспечивать правовое сопровождение наиболее сложных, неоднозначных, нестандартных вопросов, в том числе требующих экономического осмысления, применения аналитических, системных подходов; умение обеспечивать правоприменительную деятельность на финансовом рынке в части наиболее сложных задач, исполняемых посредством анализа большого объемом информации с формированием риск-ориентированной выборки данных
владеет навыками глубокой аналитики, правового прогнозирования и определения правового эффекта для участников финансового рынка проектируемых решений; навыками формирования аналитических подходов для решения задач сложного и многокомпонентного характера; навыками оперативного формирования правовых позиций по вопросам, не имеющим устоявшейся практики, в том числе судебной; навыками безупречной логики правового письма, применения методов legal design и правового disrupt-мышления.

Содержание учебной дисциплины

Тема № 1. Статус Банка России. Полномочия Банка России как субъект административного права.
Тема № 2. Правовое регулирование банков и банковской деятельности. Надзор за банками.
Тема № 3. Правовое регулирование страховой деятельности, лизинга и факторинга. Надзор в страховой сфере, в сфере лизинга и факторинга.
Тема № 4. Рынок ценных бумаг и организованные торги. Регулирование и надзор профессиональных участников рынка ценных бумаг.
Тема № 5. Платформенные сервисы на финансовом рынке: инвестиционные и финансовые платформы. Цифровые платформы и банковские экосистемы.
Тема № 6. Правовое обеспечение национальной платежной системы. Надзор в национальной платёжной системе.
Тема № 7. Регулирование финансовых технологий. Правовое обеспечение режимов сведений ограниченного доступа на финансовом рынке.
Тема № 8. Правовые инструменты управления рисками в сфере ПОД/ФТ, валютного контроля. Санкционный и цифровой комплаенс.

Элементы контроля

Активность в учебном процессе
Проверочная работа в форме теста
Устный опрос (экзамен)

Промежуточная аттестация

2026/2027 4th module
0.5 * Устный опрос (экзамен) + 0.3 * Активность в учебном процессе + 0.2 * Проверочная работа в форме теста

Список литературы

Авторы

Ерпылева Наталия Юрьевна
Антонян Анна Артуровна
Ротова Мария Анатольевна

Программа дисциплины