• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
Бакалавриат 2019/2020

Социология финансового поведения

Статус: Курс обязательный (Социология)
Направление: 39.03.01. Социология
Когда читается: 3-й курс, 2, 3 модуль
Формат изучения: Full time
Язык: русский
Кредиты: 3

Программа дисциплины

Аннотация

Курс «Социология финансового поведения населения» нацелен на формирование системного представления о финансовом поведении домохозяйств, финансовых стратегий и распределения финансовой власти в семьях. В ходе курса рассматриваются экономический, экономико-психологический и экономико-социологические подходы к изучению финансового поведения населения, обсуждаются достоинства и ограничения каждого из подходов, а также предлагаются методы комплексного использования различных подходов для анализа эмпирической реальности. В ходе освоения курса слушатели не только знакомятся с концептуальным аппаратом и теоретическими построениями рассматриваемых подходов, но также изучают основные показатели статистики, используемые при анализе финансового поведения населения, учатся анализировать множественные социологические и макроэкономические данные, а также проводят собственное эконом-социологическое мини-исследование, формирующее навык самостоятельной исследовательской работы и закрепляющее знания, полученные в рамках курса.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Овладение ядром концептуального аппарата современной экономической социологии в области изучения финансового поведения населения
  • Иметь представление об основных социологических и экономических подходах к изучению финансового поведения
  • Знание основных подходов социологии финансового поведения и ее ключевых исследовательских проблем
  • Обладание базовыми навыками интерпретации данных, полученных в ходе современных экономико-социологических эмпирических исследований финансового поведения.
Результаты освоения дисциплины

Результаты освоения дисциплины

  • Знать теоретические модели сберегательного и инвестиционного поведения населения, разработанных в различных социальных дисциплинах
  • Иметь представление о программах и результатах эмпирических исследований в области финансового поведения населения
  • Уметь интерпретировать данные макро и микро статистики доходов и сбережений населения
  • Обладать навыками составления программы для проведения качественных и количественных исследований финансового поведения населения.
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Тема 1. Основные понятия финансового поведения населения.
    Понятие финансового поведения населения. История и логика исследования финансового поведения, различие подходов в экономической, социологической и психологической дисциплинах. Показатели измерения финансового поведения населения.
  • Тема 2. Теория абсолютного дохода Кейнса и неоклассические экономические модели сберегательного поведения домохозяйств.
    Средняя и предельная склонность к сбережению. Функция потребления. Теория абсолютного дохода Дж. Кейнса и неоклассические модели: перманентного дохода М. Фридмана, гипотеза жизненного цикла Ф. Модильяни, модель принятия решений в условиях межвременного выбора И. Фишера.
  • Тема 3. Современные экономические модели сберегательного и портфельного поведения домохозяйств.
    Развитие экономического моделирования сберегательного поведения населения в последней четверти XX века. Стилизованные факты. Введение в модель предпосылки о существовании неопределённости будущих доходов и несовершенного кредитного рынка. Альтернативные экономические модели сбережений.
  • Тема 4. Экономико-психологический подход к исследованию сберегательного поведения населения.
    Соотношение экономического и экономико-психологического подходов. Место психологических переменных в моделировании сберегательного поведения населения. Эмпирическая направленность данной области исследований. Сберегательные модели Дж. Катоны.
  • Тема 5. Финансовое поведение населения в современной экономической психологии.
    Проблема финансового поведения индивидов в бихевиористкой экономике. Ограниченная рациональность экономических агентов в теории перспектив Канемана и Тверски.Социально-психологические модели сбережений. Изучение привычек, отношения и мотивов сбережений. Типологический анализ групп сберегателей.
  • Тема 6. Отличительные особенности экономико-социологического метода исследования финансового поведения населения.
    Роль социальных факторов в объяснении экономического поведения людей. Мотивация финансового поведения. Широкое и узкое понимание социологического подхода, его место в междисциплинарном исследовании сберегательного поведения населения. социальные функции денег. социальная множественность денег. влияние распределения власти в семье на принятие финансовых решений.
  • Тема 7. Методологические проблемы исследования финансового поведения населения.
    Проблемы операционализации понятий дохода и сбережений в обследованиях домохозяйств. Бюджетные обследования. Различия экономического и социологического подхода к измерению доходов. Основные проблемы при сборе данных о доходах и сбережениях домохозяйств и пути их возможного преодоления.
  • Тема 8. Российские и зарубежные базы данных опросов населения в области финансового поведения.
    Микро и макро сведения о доходах населения. Опыт сбора данных официальной статистики о доходах и их использовании в России и за рубежом. Базы данных о финансовом поведении населения России. Формулировки анкетных вопросов о доходах, материальной обеспеченности, потреблении, сбережениях и их формах.
  • Тема 9. Доверие населения финансовым институтам: концептуализация, операционализация, измерение.
    Концептуализация доверия финансовым институтам. Банк как объект доверия. Доверие и выгодность. Страховые компании как объект доверия. Роль государства в формировании доверия финансовым институтам. Операционализация понятия "доверие" в массовом опросе.
  • Тема 10. Финансовые стратегии домохозяйств.
    Понятия «поведение», «действие» и «стратегия». Проблемы определения и операционализации понятия «стратегия». Горизонт планирования. Понятие множественной рациональности и финансовой стратегии домохозяйства. Критерии типологизации финансовых стратегий. Парадоксы сберегательного поведения россиян.
  • Тема 11. Институциональные контексты финансовых стратегий населения. Финансовая грамотность населения.
    Понятие финансовой грамотности населения. Методики измерения уровня финансовой грамотности. Дебаты о способах повышения финансовой грамотности. Результаты исследований по оценке уровня финансовой грамотности населения в России. Способы повышения финансовой грамотности и оценка эффективности различных программ.
  • Тема 12. Финансовые пирамиды.
    Экономическая история финансовых пирамид. Объяснение мошенничества с точки зрения экономического, психологического и экономико-социологического подходов.Этапы строительства пирамид, типология вкладчиков и игровых моделей. "Возвращение толпы": анализ поведения вкладчиков средствами социальной психологии.
  • Тема 13. Сберегательное и кредитное поведение населения.
    Динамика доходов и сбережений населения в 2000-2010 гг. Возможные объяснения с позиций различных теорий. Мотивы сбережений населения. Предпочтения относительно надежных и выгодных форм. Динамика объемов форм сбережений населения. Причины всплеска интереса населения к банковским вкладам в 2009 г. Динамика кредитного портфеля физических лиц. Отношение населения к невозврату банковских долгов. Причины и возможные пути решения.
  • Тема 14. Электронные деньги. Страховое поведение населения.
    Понятие электронных денег. Банковские карты и их распространенность в разных странах. Предпочтения населения относительно пользования банковскими картами. Причины нежелания заводить карту. Пользование страховыми услугами и доверие страховым компаниям. Установки относительно индивидуального страхования жизни. Пенсионное страхование.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Домашнее задание (З)
    Написание аналитического эссе на основе сбора двух глубинных интервью с членами домохозяйства и применением изучаемых эконом-социологических подходов для анализа собранных данных.
  • неблокирующий Контрольная работа (К)
    Проводится в середине курса. Включает 3-4 открытых вопроса по теоретическому блоку курса.
  • неблокирующий Работа дома (Д)
    Чтение и комментирование текстов для обсуждения на следующем семинаре на платформе Perusal.com. За оставление вопросов, комментарии и ответ на вопросы однокурсников будут начисляться баллы.
  • неблокирующий Активность на семинаре (С)
    Активное участие в обсуждении теоретических проблем, ответы на вопросы преподавателя. За каждый семинар можно получить до 4 баллов, включая балл за посещение. Максимальной оценкой за активность является сумма максимально возможных баллов за все семинары.
  • неблокирующий Выступление на семинаре (В)
    Выступление с докладом (презентацией) по заранее обговоренной теме в формате TED talks
  • неблокирующий Письменный экзамен по курсу
    Каждый вариант состоит из 5-6 вопросов по темам программы в открытой форме. Время проведения экзамена 60 минут.
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (3 модуль)
    0.07 * Активность на семинаре (С) + 0.07 * Выступление на семинаре (В) + 0.3 * Домашнее задание (З) + 0.08 * Контрольная работа (К) + 0.4 * Письменный экзамен по курсу + 0.08 * Работа дома (Д)
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Amos Tversky, Daniel Kahneman, & Robert L. Winkler. (n.d.). You have printed the following article: Judgment under Uncertainty: Heuristics and Biases. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.311830A9
  • Andreasch Michael, & Lindner Peter. (2016). Micro- and Macrodata: a Comparison of the Household Finance and Consumption Survey with Financial Accounts in Austria. Journal of Official Statistics, (1), 1. https://doi.org/10.1515/jos-2016-0001
  • Baek, E., & DeVaney, S. A. (2010). How Do Families Manage Their Economic Hardship? Family Relations, 59(4), 358–368. https://doi.org/10.1111/j.1741-3729.2010.00608.x
  • Dinesen, P. (2009). The Culture of your Homeland or the Context you live in? Examining the Cultural and Institutional Explanation of Generalized Trust using Migration as a Natural Experiment. Conference Papers —— Midwestern Political Science Association, 1. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=poh&AN=45298872
  • Filippova Tatyana, Kashapova Elmira, & Nikitina Svetlana. (2016). Financial literacy as a key factor for an individual’s social and economic well-being. SHS Web of Conferences, 01037. https://doi.org/10.1051/shsconf/20162801037
  • Gupta, S. (2007). Autonomy, Dependence, or Display? The Relationship Between Married Women’s Earnings and Housework. Journal of Marriage & Family, 69(2), 399–417. https://doi.org/10.1111/j.1741-3737.2007.00373.x
  • H. M. Shefrin, & Richard Thaler. (1977). An Economic Theory of Self-Control. NBER Working Papers. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.p.nbr.nberwo.0208
  • Jante Parlevliet. (2017). What drives public acceptance of reforms? Longitudinal evidence from a Dutch pension reform. Public Choice, (1), 1. https://doi.org/10.1007/s11127-017-0447-7
  • Jérôme Coffinet, & Christophe Jadeau. (2017). Household financial exclusion in the Eurozone: the contribution of the Household Finance and Consumption survey. IFC Bulletins Chapters. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.h.bis.bisifc.46.18
  • Kim, H., Park, J.-H., Lee, S. K., & Jang, S. (Shawn). (2012). Do expectations of future wealth increase outbound tourism? Evidence from Korea. Tourism Management, (5), 1141. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.a.eee.touman.v33y2012i5p1141.1147
  • Lehrer, E. L. (1999). Married Women’s Labor Supply Behavior in the 1990s: Differences by Life-Cycle Stage. Social Science Quarterly (University of Texas Press), 80(3), 574–590. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=asn&AN=2271343
  • Luca Regis (Ed.). (2018). Actuarial and Financial Risks in Life Insurance, Pensions and Household Finance. Web server without geographic relation, Web server without geographic relation (org): MDPI AG - Multidisciplinary Digital Publishing Institute. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.E6FBC941
  • Pressman, S. (1998). On Financial Frauds and Their Causes: Investor Overconfidence. American Journal of Economics & Sociology, 57(4), 405–421. https://doi.org/10.1111/j.1536-7150.1998.tb03373.x
  • Sarah Brown, Karl Taylor, & Robert McNabb. (2006). Financial Expectations, Consumption and Saving: A Microeconomic Analysis. Working Papers. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.p.shf.wpaper.2006006
  • Saraswati, N., & Mukhlis, I. (2018). The Influence of Debit Card, Credit Card, and E-Money Transactions Toward Currency Demand in Indonesia. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.3292DD3C
  • Smeeding, T. M., & Weinberg, D. H. (2001). Toward a Uniform Definition of Household Income. Review of Income & Wealth, 47(1), 1–24. https://doi.org/10.1111/1475-4991.00001
  • Thomas, P., Mulyono, K. B., & Setiaji, K. (2016). The Roles of Financial Knowledge, Motivation and Self Efficacy on the Influence of Financial Education toward Financial Literacy. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.4D8B7085
  • Vogler, C., & Pahl, J. (1994). Money, power and inequality within marriage. Sociological Review, 42(2), 263–288. https://doi.org/10.1111/j.1467-954X.1994.tb00090.x
  • Willis, L. E. (2009). Evidence and Ideology in Assessing the Effectiveness of Financial Literacy Education. San Diego Law Review, 46(2), 415–458. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=asn&AN=43589691
  • Иванов Ю. Н., & Хоменко Т. А. (1998). Проблемы и методы статистики сбережения населения в соответствии с концепциями СНС. Экономический Журнал Высшей Школы Экономики, (4). Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsclk&AN=edsclk.16537894
  • РАДАЕВ В.В. (2002). Уроки «Финансовых Пирамид», Или Что Может Сказать Экономическая Социология О Массовом Финансовом Поведении. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.CC0BE895
  • Сваффорд, М., Косолапов, М., & Козырева, П. (1999). Российский Мониторинг Экономического Положения И Здоровья Населения (Рмэз): Измерение Благосостояния Россиян В 90-Е Годы. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.63050DA9
  • ТРЕГУБОВА А.А., ТОРОПОВА Т.В., & ЯРАСХАНОВА Э.У. (2013). Сберегательное поведение российских домохозяйств: соответствует ли реальная жизнь теории? Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.A67E680F

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Chorafas, D. N. (2013). Household Finance : Adrift in a Sea of Red Ink. Houndmills, Basingstoke, Hampshire: Palgrave Macmillan. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsebk&AN=620292
  • Essig, L., & Winter, J. (2009). Item non-response to financial questions in household surveys: An experimental study of interviewer and mode effects. Munich Reprints in Economics. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.p.lmu.muenar.20547
  • Karan Sonpar. (2002). Institutional Context of Trust. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.E963C736
  • Lopes, M. P. (2011). A psychosocial explanation of economic cycles. Journal of Behavioral and Experimental Economics (Formerly The Journal of Socio-Economics), (5), 652. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.a.eee.soceco.v40y2011i5p652.659
  • Park, S., & Nicolau, J. L. (2015). Asymmetric effects of online consumer reviews. Annals of Tourism Research, (C), 67. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.a.eee.anture.v50y2015icp67.83
  • Ren Mu. (2006). Income Shocks, Consumption, Wealth, and Human Capital: Evidence from Russia. Economic Development & Cultural Change, 54(4), 857–892. https://doi.org/10.1086/503581
  • Sandra Dema-Moreno. (2009). Behind the negotiations: Financial decision-making processes in Spanish dual-income couples. Feminist Economics, (1), 27. https://doi.org/10.1080/13545700802620575
  • Santiago Carbo, Edward P. M. Gardener, & Philip Molyneux. (2007). Financial Exclusion in Europe. Public Money & Management, (1), 21. https://doi.org/10.1111/j.1467-9302.2007.00551.x
  • Sergio Longobardi, Margherita Maria Pagliuca, & Andrea Regoli. (2017). Family background and financial literacy of Italian students: the mediating role of attitudes and motivations. Economics Bulletin, (4), 2585. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsrep&AN=edsrep.a.ebl.ecbull.eb.17.00498
  • Usep Suhud, Tamer Budak, & Serkan Benk. (2019). Antecedents of e-money adoption intention among Indonesian and Turkish consumers. Management Science Letters, (3), 609. https://doi.org/10.5267/j.msl.2019.9.019
  • Кирпикова Мария Александровна, & Дудина Ольга Мухаметшевна. (2016). Инвестиционно-сберегательное поведение россиян в условиях финансовой нестабильности. Retrieved from http://search.ebscohost.com/login.aspx?direct=true&site=eds-live&db=edsbas&AN=edsbas.6986C3EE