• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
Бакалавриат 2020/2021

Организация страховых операций

Статус: Курс по выбору (Экономика)
Направление: 38.03.01. Экономика
Кто читает: Школа финансов
Когда читается: 4-й курс, 1, 2 модуль
Формат изучения: без онлайн-курса
Охват аудитории: для своего кампуса
Язык: русский
Кредиты: 5

Программа дисциплины

Аннотация

Цель настоящего курса состоит в том, чтобы дать базовое представление о содержании деятельности и механизме функционирования страховой компании (далее – СК). Курс покрывает все основные элементы системы страхования от содержания и видов страховых продуктов (операций) до задач управления страховым бизнесом. В рамках курса объясняется сущность основных операций страховой компании, механизмы передачи риска, методы и границы использования института страхования для снижения рисков и неопределенностей, особенности маркетинга страховых услуг, функциональное и организационное построение страховой компании, математические основы страхования, основы тарификации страховых продуктов, базовые вопросы учета и отчетности СК, особенности управления страховой компанией, в том числе управление платежеспособностью и методы оценки эффективности деятельности СК. После окончания этого курса студенты должны ориентироваться в работе СК, страховых продуктах, уметь выявить страховой интерес того или иного предприятия или физического лица и подобрать виды страховой защиты, знать основные документы, сопровождающие процесс страхования, понимать содержание и порядок организации страховых операций, владеть базовыми математическими методами оценки рисков.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Целью учебной дисциплины «ОРГАНИЗАЦИЯ СТРАХОВЫХ ОПЕРАЦИЙ» является ознакомление студентов бакалавриата с основными операциями страховой компании (далее-СК), механизмами передачи риска, методами использования института страхования для снижения рисков и неопределенностей, особенностями управления страховой компанией и маркетинга страховых услуг, функциональным и организационным построением страховой компании.
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Знает отрасли и виды страхования Знает основные документы, регламентирующие деятельность СК. Анализирует рынок.
  • Знает формы собственности страховых организаций. Знает задачи страховых организаций. Знает функции, которые выполняются в компании
  • Знает причины возникновения андеррайтинга Понимает, в чем состоит андеррайтинговая политика компании
  • Знает правовые основы Знает методы повышения качества
  • Умеет выделить целевые группы клиентов, сегментировать рынок
  • Знает, зачем нужны резервы, их виды, и умеет рассчитывать. Знает основы финансового менеджмента страховщика Умеет специфицировать и оценить модель линейной регрессии
  • Знает виды перестраховочных договоров, особенности организации работ по перестрахованию
  • Знает основные составляющие актуарной работы. Умеет производить расчеты.
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Организация страховых операций. Тема 1. Общие принципы и понятия страхования. Содержание основной деятельности страховщика. Классификация страховых отраслей и видов страхования. Страховой рынок.
    Понятие риска. Процесс передачи риска. Понятие страхового фонда. Экономическая природа страхования. Закон больших чисел – главная математическая основа страхования. Социальное и коммерческое страхование. Содержание основной деятельности. Классификация видов страхования. Принцип выделения страхования жизни. Страховой рынок – история и современность. Участники рынка.
  • Организация страховых операций. Тема 2. Формы создания страховых организаций. Функциональная и организационная структура страховой компании. Особенности менеджмента. Роль и задачи страхового актуария.
    Формы собственности страховых организаций. Задачи страховых организаций. Этапы развития страхового договора. Функции, которые выполняются в компании. (Сбыт и маркетинг, андеррайтинг, актуарное обеспечение, урегулирование убытков, инвестирование, контроль над убытками). Основные принципы организационной структуры компаний. Филиальная сеть. Современные тенденции в организации страховых компаний (матричная структура, аутсорсинг). Особенности управления компанией – централизация и децентрализация. Роль и задачи актуария.
  • Организация страховых операций. Тема 3. Андеррайтинг и деловая практика страхования.
    Андеррайтинг - первооснова страховой деятельности. Причина возникновения и необходимость андеррайтинга. Оперативный и управленческий андеррайтинг. Организация выполнения функций андеррайтинга. Андеррайтинговая политика компании - важная управленческая функция. Методы внедрения. Ограничения. Меры степени достижимости поставленных целей. Суть и показатели успеха политики андеррайтинга.
  • Организация страховых операций. Тема 4. Урегулирование убытков. Контроль за убытками.
    Задачи урегулирования. Процедура урегулирования. Правовые основы. Связь с андеррайтингом. Показатели качества урегулирования. Организация контроля. Методы повышения качества.
  • Организация страховых операций. Тема 5. Особенности маркетинга страховых услуг.
    Маркетинговые характеристики страховых услуг. Целевые группы клиентов, сегментация рынка и основные способы позиционирования компаний. Составляющие цены страхового продукта. Основные способы дистрибуции. Каналы продаж. Современные тенденции - клиентоориентированные пакетные программы, банкострахование, прямые продажи. Реклама и ПР в страховании.
  • Организация страховых операций. Тема 6. Финансовое управление работой страховой компании. Надежность и прибыльность.
    Развитие договора страхования. Заработанная премия и неистекший риск. Инвестиционная деятельность в страховании жизни. Учет в тарифах. Резервы и их необходимость. Резервы и их обеспечение активами. Технические резервы видов иных чем страхование жизни. Резервы страхования жизни. Базис расчета. Принцип эквивалентности. Нетто-резервирование. Брутто-резервирование. Методы на основе cash-flow моделей. Влияние базиса расчета резервов на прибыль. Платежеспособность и методы ее оценки. Основные приемы финансового менеджмента страховщика. Роль и функции актуария.
  • Организация страховых операций. Тема 7. Перестрахование.
    Перестрахование – основные понятия и цели. Рынок перестрахования, участники. Виды перестраховочных договоров: факультативные; облигаторные; факультативно-облигаторные. Составляющие перестраховочного договора. Особенности пропорционального перестрахования: квотное; эксцендентное. Непропорциональное перестрахование: превышения убытков; превышения убыточности. Доля перестраховщика в резервах. Особенности перестрахования жизни. Организация работы по перестрахованию в СК. Собственное удержание и политика собственного удержания.
  • Организация страховых операций. Тема 8. Актуарное обеспечение страховых операций
    Основные составляющие актуарной работы. Порядок и содержание актуарных функций внутри компании. Регулирование и актуарии. Профессия актуария. Актуарные расчеты в страховании жизни и общем страховании.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Презентация по виду страхования
  • неблокирующий Презентация по теме "Особенности маркетинга страховых услуг"
  • неблокирующий Письменная работа - 90 минут (темы 3-5)
    Оценка не округляется
  • неблокирующий Письменная работа - 90 минут (темы 6-8)
    Оценка не округляется
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (2 модуль)
    0.4 * Письменная работа - 90 минут (темы 3-5) + 0.4 * Письменная работа - 90 минут (темы 6-8) + 0.2 * Презентация по виду страхования
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Архипов А.П. - Страхование (для бакалавров). Учебное пособие - КноРус - 2019 - 336с. - ISBN: 978-5-406-06849-6 - Текст электронный // ЭБС BOOKRU - URL: https://book.ru/book/930486
  • Черных М.Н. , Каячев Г.Ф. , Каячева Л.В. - Страхование: финансовые аспекты. (Бакалавриат и магистратура) - КноРус - 2020 - 284с. - ISBN: 978-5-406-07275-2 - Текст электронный // ЭБС BOOKRU - URL: https://book.ru/book/932243