• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
Магистратура 2020/2021

Регулирование банковского сектора

Лучший по критерию «Полезность курса для Вашей будущей карьеры»
Лучший по критерию «Полезность курса для расширения кругозора и разностороннего развития»
Лучший по критерию «Новизна полученных знаний»
Направление: 40.04.01. Юриспруденция
Когда читается: 2-й курс, 1, 2 модуль
Формат изучения: без онлайн-курса
Прогр. обучения: Право и государственное управление
Язык: русский
Кредиты: 3

Программа дисциплины

Аннотация

Курс направлен на формирование комплексного представления о правовом регулировании банковской системы РФ, включая имеющиеся публично-правовые ограничения и роль Банка России в реализации задач по обеспечению устойчивости финансовой системы. Студенты должны приобрести необходимые знания и навыки для осуществления профессиональной юридической деятельности в кредитных и иных финансовых организациях, государственных органах, формирующих политику и практику нормативного регулирования финансового сектора, арбитражных судах. В результате изучения дисциплины студенты должны: 1) знать: - систему российского законодательства о банках и банковской деятельности, включая содержание основных нормативных правовых актов Банка России, положения действующего российского законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, страховании вкладов, потребительском кредитовании, ; - основные тенденции правоприменительной практики, проблемные вопросы административной юстиции; - основные доктринальные подходы по дискуссионным вопросам. 2) уметь: - логически грамотно выражать и аргументировать свою точку зрения по правовым вопросам, - применять полученные знания на практике, в том числе юридически грамотно составлять юридические документы при наличии достаточных к тому оснований (протоколы о возбуждении дел об административных правонарушениях, определения об отказе в возбуждении дела об административном правонарушении, постановления по делам об административных правонарушениях и пр.), - давать объективную оценку деятельности законодательных, судебных и иных правотворческих и правоприменительных органов; 3) иметь навыки: - самостоятельной квалифицированной работы с юридическими источниками, в том числе с нормативными актами, материалами правоприменительной практики, специальной литературой; - участия в дискуссии по проблемным вопросам публично-правового регулирования банковской деятельности; - консультирования заинтересованных лиц по вопросам создания, функционирования и ликвидации кредитных организаций.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • формирование комплексного представления о правовом регулировании банковской системы РФ, включая имеющиеся публично-правовые ограничения и роль Банка России в реализации задач по обеспечению устойчивости финансовой системы
  • приобретение необходимых знаний и навыков для осуществления профессиональной юридической деятельности в кредитных и некредитных финансовых организациях, государственных органах, формирующих политику и практику нормативного регулирования финансового сектора, арбитражных судах
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Знание источников права и специальной литературы, способность формулировать грамотные обоснованные тезисы и аргументы по теме
  • Качественная подготовка практических заданий, знание источников права и специальной литературы, способность формулировать грамотные обоснованные тезисы и аргументы по теме
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Основные принципы и элементы банковской системы России. Кредитные организации
    Понятие банковской деятельности и банковской системы. Структура банковской системы: законодательный и доктринальный подход. Принципы правового регулирования банковской деятельности в РФ. Кредитные организации: понятие, признаки, виды. Банковские операции: виды и содержание. Банковские группы и холдинги. Ассоциации и союзы кредитных организаций. Участие иностранного капитала в банковской системе РФ. Финансовые организации со смежными функциями: микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, ломбарды. Бюро кредитных историй. Коллекторские агентства. Кредитные брокеры. Финансовый омбудсмен. Платежные агенты. Национальная платежная система.
  • Публично-правовые стандарты осуществления банковской деятельности. Правовые основы системы страхования вкладов в кредитных организациях
    Публично-правовые требования к осуществлению отдельных видов банковских операций. Элементы публично-правового регулирования в области кредитования. Форма договора потребительского кредита. Среднерыночные и предельные значения полной стоимости кредита. Договор банковского вклада как публичный договор. Система страхования вкладов в кредитных организациях. Правовой статус Агентства по страхованию вкладов. Фонд обязательного страхования вкладов. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам. Функции Банка России по защите прав потребителей финансовых услуг.
  • Правовое положение Центрального банка РФ.
    Публично-правовые основы денежно-кредитной политики Специфика правового статуса Банка России и его служащих. Принцип независимости в деятельности Банка России. Конституционно-правовой статус Банка России, роль и место в системе органов государственной власти. Банк России как субъект гражданских правоотношений. Банка России как мегарегулятор: цели, функции и полномочия Банка России. Национальный финансовый совет и органы управления Банка России, системы Банка России и его территориальных и полевых учреждений. Понятие и цели денежно-кредитной политики. Инструменты денежно-кредитной политики.
  • Лицензирование банковской деятельности. Стандарты допуска на финансовый рынок, нормативы достаточности капитала, резервирование
    Особенности создания кредитных организаций. Структурные подразделения кредитных организаций. Лицензионные требования. Банки с универсальной лицензией. Банки с базовой лицензией. Понятие и виды банковских рисков. Обязательные экономические нормативы и резервные требования. Внутренний контроль.
  • Банковский надзор
    Понятие, цели и принципы банковского надзора. Формы банковского надзора. Проверки кредитных организаций.
  • Надзор за соблюдением законодательства о ПОД/ФТ
    Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ): понятие, задачи, принципы, субъекты. Международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Задачи и функции Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг): общая характеристика. Задачи и функции Центрального банка РФ: общая характеристика. Основные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ. Специальные обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ. Ответственность за нарушения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
  • Особенности реорганизации и ликвидации кредитных организаций.
    Ликвидация кредитных организаций по инициативе учредителей (участников). Ликвидация по инициативе Банка России (принудительная ликвидация). Банкротство кредитных организаций. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Производство по делу о банкротстве кредитной организации в арбитражном суде.
  • Меры принуждения, применяемые Банком России к кредитным организациям. Юридическая ответственность кредитных организаций за правонарушения в области банковской деятельности
    Понятие принуждения в сфере правового регулирования банковского сектора. Меры принуждения в связи с реализацией денежно-кредитной политики. Меры принуждения в связи с обеспечением устойчивого развития банковской системы. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций, правовые последствия. Административная ответственность кредитных организаций за нарушения требований законодательства о банках и банковской деятельности. Иные виды административных правонарушений.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Экзамен в 1-м модуле
    Экзамен 1 по дисциплине проводится в письменной форме в период очередной сессии. Экзамен 1 выполняется в аудитории в присутствии преподавателя и представляет собой решение одной (1) практической задачи, основанной на материалах судебной практики и предполагающей отработку навыков эффективного правоприменения. Задание выполняется в течение одного академического часа (45 минут). Целью выполнения студентом письменной экзаменационной работы является контроль академической успеваемости по курсу, в частности проверка усвоенных студентом практических навыков, развитых аналитических способностей. При оценивании работы основное внимание уделяется: во-первых, правильному и полному решению задачи, во-вторых, полноте и логической выверенности аргументации, в-третьих, наличию / отсутствию юридических и фактических ошибок.
  • неблокирующий Домашняя работа
    Целью выполнения студентом домашнего задания (самостоятельной работы) является контроль академической успеваемости по курсу, в частности проверка усвоенных студентом теоретических знаний, практических навыков, развитых аналитических способностей. При оценивании работы основное внимание уделяется: во-первых, правильному и полному решению задачи, во-вторых, полноте и логической выверенности аргументации, в-третьих, наличию / отсутствию юридических и фактических ошибок. Домашнее задание выполняется каждым студентом самостоятельно во внеаудиторное время и направляется для проверки в порядке и сроки, специально установленные преподавателем. Домашнее задание представляет собой решение трех (3) практических задач и требует от студента демонстрации теоретических знаний, навыков грамотного правоприменения, анализа судебной практики.
  • неблокирующий Экзамен во 2-м модуле
    Экзамен 2 по дисциплине проводится в письменной форме в период очередной сессии. Письменная экзаменационная работа выполняется в аудитории в присутствии преподавателя и представляет собой решение двух (2) практических задач, основанных на материалах судебной практики и позволяющих студенту продемонстрировать полученные в ходе изучения курса знания и навыки. Задание выполняется в течение двух академических часов (90 минут). Целью проведения экзамена является проверка знаний в рамках изученной дисциплины. При оценивании работы основное внимание уделяется, во-первых, правильному и полному решению задачи, во-вторых, полноте и логической выверенности аргументации, в-третьих, наличию/отсутствию фактических ошибок.
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (1 модуль)
    Орезультирующая = Оэкзамен1
  • Промежуточная аттестация (2 модуль)
    0.5 * Домашняя работа + 0.3 * Промежуточная аттестация (1 модуль) + 0.2 * Экзамен в 1-м модуле
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Банковское право Российской Федерации : учебник для магистратуры / отв. ред. Е. Ю. Грачева. — 3-е изд., перераб. и доп. — М. : Норма : ИНФРА-М, 2017. — 368 с. - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/773271
  • Кудряшов В. В. - МЕЖДУНАРОДНОЕ ФИНАНСОВОЕ ПРАВО. СУВЕРЕННЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ИНСТИТУТЫ 2-е изд., пер. и доп. Учебное пособие для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 268с. - ISBN: 978-5-534-06910-5 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/mezhdunarodnoe-finansovoe-pravo-suverennye-finansovye-instituty-441834
  • Под ред. Алексеевой Д.Г., Пыхтина С. В. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО 4-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 410с. - ISBN: 978-5-534-00289-8 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-434440
  • Рождественская Т. Э., Гузнов А. Г. - БАНКОВСКОЕ ПРАВО. ПУБЛИЧНО-ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ 2-е изд., пер. и доп. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 222с. - ISBN: 978-5-534-06370-7 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-pravo-publichno-pravovoe-regulirovanie-434082

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Алексеева Д. Г., Пыхтин С. В. - БАНКОВСКОЕ КРЕДИТОВАНИЕ. Учебник и практикум для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 128с. - ISBN: 978-5-534-08084-1 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/bankovskoe-kreditovanie-437596
  • Алексеева Д. Г., Пыхтин С. В. - ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ. Учебное пособие для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 90с. - ISBN: 978-5-9916-9370-7 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/pravovye-osnovy-obespecheniya-finansovoy-ustoychivosti-kreditnyh-organizaciy-437597
  • Под ред. Крохиной Ю.А. - ВАЛЮТНОЕ ПРАВО 7-е изд., пер. и доп. Учебник для академического бакалавриата - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 405с. - ISBN: 978-5-534-10994-8 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/valyutnoe-pravo-444532
  • Русанов Г. А. - ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ. Учебное пособие для бакалавриата и магистратуры - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 157с. - ISBN: 978-5-534-03778-4 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/protivodeystvie-legalizacii-otmyvaniyu-prestupnyh-dohodov-438556