Анализ эффективности механизмов борьбы с мошенничеством: исследование на примере банков стран Восточной Европы

Целью данного исследования является анализ эффективности механизмов борьбы с мошенничеством на примере кейсов банков Восточной Европы. Методом исследования является метод “multiple case-study”. Объектом исследования являются восточноевропейские банки. Основные задачи исследования включают в себя: анализ существующей теории о мошенничестве; изучение экономического положения восточноевропейских банков; изучение их подходов к механизмам борьбы с мошенничеством; выявление его особенностей, сходств и различий между странами; анализ банковских отчетов с целью поиска существующих доказательств эффективности механизмов борьбы с мошенничеством; поиск потенциальных решений проблем исследования, предоставление рекомендаций и возможных внедрений по теме исследования. Результатом исследования является подтверждение гипотез: инновационное лидерство положительно коррелирует с доминированием на рынке; степень экономического влияния положительно коррелирует со степенью внимания, уделяемого банками, проблеме исследования; стратегия цифровизации вызывает сдвиги в бизнес-моделях банков в сторону внедрения ИИ в области управления рисками. Выводом является идея о том, что наиболее эффективные механизмы противодействия мошенничеству в банковской сфере касаются сочетания правильной организационной структуры и стратегии подразделений по управлению рисками, включая силу ситуационного подхода и важность фронт-офисной интеграции, а также широкого использования информационных технологий, позволяющих менеджерам выявить и предотвратить мошенничество на раннем этапе. Дипломная работа изложена 79 страницах, содержит 9 рисунков, 26 таблиц, список использованных источников из 47 наименований, 2 приложений.