Управление личными финансами

2020/2021

Статус: Майнор

Кто читает: Департамент экономики и финансов

Где читается: Факультет экономики, менеджмента и бизнес-информатики

Когда читается: 1, 2 модуль

Преподаватели: Жукова Наталья Юрьевна

Язык: русский

Кредиты: 5

Контактные часы: 44

Полная версия программы учебной дисциплины

Аннотация

Основной целью данного курса является формирование у слушателей понимания того, что в современном мире крайне необходимо грамотное управление личными финансами, и это обязательно поможет человеку стать финансово состоятельным и независимым. Изучение курса позволит лучше ориентироваться в текущих финансовых вопросах, практически ежедневно возникающих у людей, и находить оптимальные для каждого человека способы управления личным капиталом. Курс проходит с использованием онлайн дисциплины "Управление личными финансами" на платформе Coursera (https://www.coursera.org/learn/upravlenie-lichnymi-finansami). В ходе изучения дисциплины у студентов сформируется комплексное представление об управлении личными финансами: они научатся распределять свой капитал между разными финансовыми инструментами, подходящими им по риску и инвестиционному горизонту.

Цель освоения дисциплины

Формирование разумного финансового поведения.
Формирование способности принимать обоснованные личные финансовые решения.
Формирование ответственного отношения к личным финансам.
Понимание механизмов защиты потребителей финансовых услуг.

Планируемые результаты обучения

Умеет объяснять поведение экономических агентов.
Умеет объяснять причины принятия финансовых решений.
Умеет производить расчеты личных расходов.
Знает как сформировать личный доход.
Осуществляет обоснованный выбор.
Знает инструменты финансового рынка, делает обоснованные выводы.
Умеет проводить базовые финансовые расчеты.
Знает инструменты фондового рынка и инвестиционные стратегии. Обосновывает во взаимосвязи риск-доходность.
Знает страховые инструменты.
Может рассчитать необходимую личную пенсию и определить пути её накопления.
Знает где искать информацию, какие органы осуществляют защиту прав потребителя.

Содержание учебной дисциплины

Введение в личные финансы
Тема 1. Введение в личные финансы. Совокупный личный капитал. Концепция постоянного потребления на протяжении жизни человека. инвестиционных предпочтений и концепция дифференцированного потребления. Онлайн курс «Управление личными финансами» https://ru.coursera.org/specializations/finansovyye-instrumenty , темы «Введение» , «Финансы в жизни человека».
Как мы принимаем финансовые решения. Личное финансовое планирование
Тема 2. Как мы принимаем финансовые решения. Поведенческие эффекты.
Расходы
Тема 3. Расходы. Как и на что мы тратим деньги. Налоги, налоговые льготы и налоговые вычеты.
Доходы
Тема 4. Доходы. Виды доходов. Доходы от предпринимательства.
Расчеты и платежи
Тема 5. Расчеты и платежи. Виды денег. Управление движением безналичных денег. Проблема выбора банковской карты. Технические проблемы при расчетах и платежах. Финансовое мошенничество и способы защиты.
Сбережения и инвестиции
Тема 6. Сбережения и инвестиции. Виды вкладов.
Кредиты и займы
Тема 7. Кредиты и займы. Классификация кредитов. Расчет стоимости кредита. Конфликты заемщиков и кредиторов. Личное банкротство.
Инвестиции
Тема 8. Инвестиции. Финансовые инструменты для инвестирования. Инвестиционные стратегии и жизненные установки. Формирование личного инвестиционного портфеля. Онлайн курс «Управление личными финансами» https://ru.coursera.org/specializations/finansovyye-instrumenty , темы «Риск и доходность финансовых инвестиций», «Технология принятия инвестиционных решений», «Финансовые инструменты для инвестирования».
Страхование
Тема 9. Страхование. Страховой случай, страховая сумма и ущерб. Страховая премия. Виды страхования.
Пенсии
Тема 10. Пенсии. Государственная пенсионная система. Как самостоятельно сформировать личное пенсионное обеспечение.
Защита прав потребителей финансовых услуг
Тема 11. Защита прав потребителей финансовых услуг. Механизмы решения конфликтов.

Элементы контроля

Аудиторная работа
Домашнее задание
Для выполнения домашнего задания студенты делятся на микро-группы по 3-4 человека. Преподаватель высылает статьи, с которыми они должны ознакомиться и на их основании подготовить отчет, в котором необходимо провести анализ проблемы, причину возникновения проблемы и пути решения данной проблемной ситуации. Требования к отчету единые для всех групп.
Самостоятельная работа
Экзамен
Промежуточная аттестация (экзамен) по дисциплине проводится в форме устной защиты проекта, для допуска к которой должен быть подготовлен и предварительно сдан письменный отчет.
Аудиторная работа
Домашнее задание
Для выполнения домашнего задания студенты делятся на микро-группы по 3-4 человека. Преподаватель высылает статьи, с которыми они должны ознакомиться и на их основании подготовить отчет, в котором необходимо провести анализ проблемы, причину возникновения проблемы и пути решения данной проблемной ситуации. Требования к отчету единые для всех групп.
Самостоятельная работа
Экзамен
Промежуточная аттестация (экзамен) по дисциплине проводится в форме устной защиты проекта, для допуска к которой должен быть подготовлен и предварительно сдан письменный отчет.

Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация (2 модуль)
0.2 * Аудиторная работа + 0.2 * Домашнее задание + 0.2 * Самостоятельная работа + 0.4 * Экзамен

Программа дисциплины