• A
  • A
  • A
  • АБB
  • АБB
  • АБB
  • А
  • А
  • А
  • А
  • А
Обычная версия сайта
2021/2022

Банковские продукты для бизнеса

Статус: Майнор
Когда читается: 3, 4 модуль
Язык: русский
Кредиты: 5

Программа дисциплины

Аннотация

Курс направлен на изучение линейки банковских продуктов, позволяющих удовлетворять потребности бизнеса в финансовых ресурсах и способствующих росту эффективности. Разделы курса включают рассмотрение комплекса продуктов и услуг, как для крупного и среднего, так и малого бизнеса: кредитные, депозитные, инвестиционные продукты, расчетные услуги. Курс основан на решении практических кейсов, содержащих анализ условий предоставления клиентам продуктов и услуг различными банками, а также методик расчета эффективности их использования. В результате освоения данного курса студенты получат знания, умения и навыки: а) сравнительного анализа продуктов и услуг разных банков; б) использования методик расчета эффективности банковских продуктов для развития бизнеса; в) анализа преимуществ и ограничений использования различных источников финансирования бизнеса; г) анализа выгод и рисков при использовании банковских продуктов, как со стороны бизнеса, так и банков. В ходе курса студенты изучат виды банковских кредитных продуктов, их специфику, методы анализа и оценки эффективности их использования. Рассматриваются продукты и услуги банков, предназначенные для различных клиентских сегментов (крупного и среднего, малого и микро бизнеса), особенности альтернативных источников финансирования бизнеса. Проводится сравнительный анализ продуктов, предлагаемых российскими банками, оцениваются выгоды и риски при их использовании, как со стороны заемщиков, так и самих банков. Обсуждаются вопросы депозитной, кредитной и инвестиционной политики российских банков, ее влияния на реальный сектор экономики. Семинарские занятия курса построены на решении кейсов, иллюстрирующих различные варианты использования банковских продуктов, а также расчеты их результативности с учетом специфики бизнеса.
Цель освоения дисциплины

Цель освоения дисциплины

  • Целью дисциплины является приобретение студентами теоретических знаний и практического опыта использования банковских продуктов для финансирования и развития бизнеса, повышения его эффективности.
Планируемые результаты обучения

Планируемые результаты обучения

  • Выбирает инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с текущими и стратегическими целями бизнеса, анализирует результаты расчетов и обосновывает полученные выводы.
  • Критически оценивает предлагаемые варианты управленческих решений, разрабатывает и обосновывает предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий.
  • Оценивает потребности бизнеса в финансовых ресурсах и планирует их использование при решении задач профессиональной деятельности.
  • Анализирует социально-значимые проблемы и процессы, происходящие в обществе, и прогнозирует возможное их развитие в будущем для долгосрочной стабильности бизнеса
Содержание учебной дисциплины

Содержание учебной дисциплины

  • Депозитные продукты для бизнеса
    Варианты размещения средств в банках, виды депозитных продуктов. Депозиты до востребования и срочные депозиты: расчетные и текущие счета компаний, инвестиционные счета, срочные депозиты. Планирование движения денежных потоков компании, расчет необходимого уровня ликвидности, поддержание неснижаемого остатка по счету с гарантированной доходностью со стороны банка. Сравнительный анализ ставок по депозитам в банках. Факторы, влияющие на уровень процентных ставок, прогнозирование доходности по депозитам. Риски снижения доходности по депозитам.
  • Кредитные продукты для крупного и среднего бизнеса
    Виды кредитных продуктов для компаний. Кредиты на пополнение оборотных средств и инвестиционное кредитование. Понятие финансового рычага компании. Расчет потребности в заемных средствах. Виды специализированного кредитования в рамках корпоративного кредитования – источники погашения кредита и риски. Критерии оценки кредитоспособности заемщиков. Условия кредитования: расчет сроков кредитования, требуемой суммы кредита, процентной ставки. Формы кредитования – кредит, возобновляемая кредитная линия (ВКЛ), овердрафт, вексельное кредитование. Правила выдачи и погашения кредитов, начисления и уплаты процентов за кредит. Виды обеспечения по кредиту и требования банков к обеспечению. Факторинг и лизинг как альтернативные формы кредитования: особенности сделок, расчет платежей, сравнение эффективности кредита, лизинга, факторинга с учетом сопутствующих рисков. Банковская гарантия как вид ссудной задолженности. Сравнительный анализ кредитных продуктов российских банков для крупного и среднего бизнеса и условий их предоставления.
  • Кредитные продукты для малого и микро бизнеса
    Особенности кредитования малого и микро бизнеса. Виды кредитных продуктов для малых предприятий и ИП. Кредиты на пополнение оборотных средств и инвестиционное кредитование. Понятие финансового рычага предприятия. Расчет потребности в заемных средствах. Специфика оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Кредиты «стартап» и кредиты на развитие бизнеса. Требования банков к разработке и реализации бизнес планов. Условия и формы кредитования. Требования банков к обеспечению. Сравнительный анализ кредитных продуктов российских банков для малого и микро бизнеса и условий их предоставления.
  • Расчетные продукты для бизнеса
    Порядок и формы проведения платежей. Правила безналичных и наличных расчетов. Корпоративные расчетные карты – выгоды, сервисы. Дистанционное расчетное обслуживание. Тарифная политика банков. Сравнительный анализ расчетных продуктов российских банков и условий их предоставления.
  • Использование финансовых технологий в обслуживании бизнеса
    Возможности дистанционного банковского обслуживания бизнеса. «Фишки» российских банков в продвижении финтеха. Выгоды комплексного банковского обслуживания. Преимущества новых финансовых технологий и сопутствующие риски.
Элементы контроля

Элементы контроля

  • неблокирующий Контрольная работа
  • неблокирующий Домашнее задание
  • неблокирующий Экзамен
Промежуточная аттестация

Промежуточная аттестация

  • Промежуточная аттестация (4 модуль)
    0.25 * Домашнее задание + 0.25 * Контрольная работа + 0.5 * Экзамен
Список литературы

Список литературы

Рекомендуемая основная литература

  • Банковское дело: Учебник для бакалавров / Под ред. Наточеева Н.Н. - М.:Дашков и К, 2016. - 272 с.: 60x90 1/16. - (Учебные издания для бакалавров) (Переплёт) ISBN 978-5-394-02591-4 - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/937333
  • Кредитный анализ в коммерческом банке : учеб. пособие / С.Ю. Хасянова. — М. : ИНФРА-М, 2017. — 196 с. — (Высшее образование: Магистратура). - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/635227

Рекомендуемая дополнительная литература

  • Секреты успешных банков: бизнес-процессы и технологии : пособие / Р.А. Исаев. — 2-е изд., перераб. и доп. — М. : ИНФРА-М, 2019. — 222 с. - Режим доступа: http://znanium.com/catalog/product/987749
  • Толстолесова Л. А. - СТРАТЕГИИ И СОВРЕМЕННАЯ МОДЕЛЬ УПРАВЛЕНИЯ В СФЕРЕ ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНЫХ ОТНОШЕНИЙ 2-е изд., испр. и доп. Учебное пособие для вузов - М.:Издательство Юрайт - 2019 - 155с. - ISBN: 978-5-534-03639-8 - Текст электронный // ЭБС ЮРАЙТ - URL: https://urait.ru/book/strategii-i-sovremennaya-model-upravleniya-v-sfere-denezhno-kreditnyh-otnosheniy-437004